عدم ارایه خدمات در حوزه ارزهای فیات

1. وارد کردن آدرس ایمیل و یا شماره همراه
2. وارد کردن اطلاعات هویتی توسط کاربر
3. اعلام موافقت با این توافقنامه
4. دریافت کد تاییدیه ایمیل یا شماره همراه
5. و فعالسازی حساب کاربری

قوانین و مقررات

موضوع توافقنامه حاضر تدوین اصول اولیه از قبیل حقوق ، تکالیف و مسئولیت‌ها و نیز دستورالعمل‌ های لازم جهت استفاده کاربران از خدمات وبسایت https://sarafi.io که از این پس سایت نامیده می شود، می باشد و افراد در انجام تعهدات خود تابع قوانین جمهوری اسلامی ایران بوده و از کلیه مقررات حاکم بر آن تبعیت می کنند. هر گونه تغییر در مفاد این موافقتنامه که از سوی ما صورت پذیرد و یا از طرق دیگر ابلاغ گردد ، از طریق وبسایت https://sarafi.io به اطلاع کاربران خواهد رسید.

مفاد توافقنامه

1. صرافی دات آی او یک استارتاپ پیشرو در حوزه ارزهای دیجیتال می باشد که معاملات در این سایت به صورت آنلاین و صرفا از طریق سایت انجام می‌گردد.
2. صرافی دات آی او بعنوان یک سامانه خرید و فروش رمز ارز مستقیما اقدام به خرید و فروش ارز های دیجیتال با کاربران می‌کند و شخص ثالثی در معاملات نقش ندارد.
3. استفاده از کلیه خدمات صرافی دات عدم ارایه خدمات در حوزه ارزهای فیات آی او (ثبت نام ، خرید ، فروش و . ) به این معنی است که کاربر مفاد این توافقنامه را کاملاً خوانده ، فهمیده و پذیرفته است. در غیر اینصورت، حق استفاده از خدمات سایت را ندارد.
4. این حق برای سایت محفوظ می باشد که در هر زمان که بخواهد ، با اعلام مراتب قبلی به کاربر مفاد این موافقتنامه را تغییر دهد.
5. تمامی معاملات صورت گرفته توسط کاربر صحیح و واقعی تلقی می‌گردد. از این رو صیانت از حساب کاربری ، حساب های بانکی یا سایر اطلاعات برعهده وی بوده و لازم است به صدمات ناشی از انجام تخلفات یا جرایم مالی توجه داشته باشد.
6. در مورد رمزارزهایی مانند بیت کوین ، صادره کننده‌ای وجود ندارد و لذا هیچ شخص ثالثی از جمله ما در داخل یا خارج از ایران ، ارزش و یا نقد کردن آن را تضمین نمی‌کند. لذا رمز ارزهایی مانند بیت کوین می‌تواند در کشورهای مختلف دارای ارزش های متفاوتی باشد. بنابراین ، توجه داشته باشید رمز ارزها عموماً و برخلاف واحدهای پولی سنتی (فیات) دارای ریسک ذاتی هستند.
7. معاملات رمز ارزها در شبکه بلاکچین ثبت می‌شوند تا کاربران بتوانند به انجام معامله اطمینان نمایند.
8. در صورتی که در اثر فعالیت‌های غیر قانونی کاربر خسارتی به سایت وارد شود ، صرافی دات آی او می‌تواند مطابق قانون نسبت به مطالبه‌ آن اقدام کند. لذا باید با رعایت قوانین و مقررات از خدمات صرافی دات آی او استفاده کنید.
9. مواردی که در این موافقتنامه مضبوط نمی‌باشد ، تابع قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران یا تابع سیاست‌های عملیاتی و قواعد اعلامی از سوی صرافی دات آی او خواهد بود.(که مجموعاً مقررات نامیده می‌شود) در صورت وجود تعارض میان مقررات و مفاد مندرج در این موافقتنامه ، مفاد مقررات ملاک عمل خواهد بود.

مدیریت حساب‌های کاربری

ما به منظور ایجاد حساب، از شماره همراه یا آدرس ایمیل استفاده می‌کنیم که بعنوان شناسه کاربری شما در سایت محسوب میگردد.

1. وارد کردن آدرس ایمیل و یا شماره همراه
2. وارد کردن اطلاعات هویتی توسط کاربر
3. اعلام موافقت با این توافقنامه
4. دریافت کد تاییدیه ایمیل یا شماره همراه
5. و فعالسازی حساب کاربری

کاربر برای استفاده از خدمات سایت به یک حساب نیاز داشته و موظف به استفاده از حساب ایجاد شده از طریق وارد کردن اطلاعات صحیح می باشد که کاربر در این امر نباید از اطلاعات سایر افراد سوء استفاده کرده یا قوانین و مقررات مربوطه را نقض نماید.

اطلاعات هویتی کاربران از طریق مراجع حرفه‌ای تا آن جا که قانون مجاز می‌داند مورد بررسی قرار می گیرد. هدف از این امر احراز انطباق اطلاعات ارائه شده با واقعیت است.

1. چنانچه متقاضی به سن قانونی نرسیده (۱۸ سال کامل شمسی) یا از اهلیت قانونی کافی برخوردار نباشد.
2. تلاش برای ایجاد حساب از طریق ارائه‌ی اطلاعات شخصی دیگران توسط شما از قبیل نام ،آدرس پست الکترونیکی و یا مدارک هویتی اشخاص دیگر
3. عدم وارد کردن اطلاعات لازم یا وارد کردن اطلاعات نادرست در زمان ایجاد حساب از سوی کاربر
4. در صورت عدم رعایت سایر قوانین و مقررات از سوی شما یا انجام اقداماتی برخلاف استانداردهای که توسط سایت اعلام می‌گردد.
5. چنانچه مشخص شود که با نقض هر یک از مفاد این موافقتنامه نسبت به ایجاد حساب اقدام نموده اید، می‌توانیم بلافاصله ممنوعیت‌های مناسب از قبیل قطع امکان استفاده از خدمات برای کاربران معین یا حذف حساب کاربران را به مورد اجرا بگذاریم.

1. در صورت عدم وجود ظرفیت لازم برای ارائه‌ی خدمات
2. در صورتی که از جنبه‌ی فنی و مالی، تعلیق حساب از نظرسایت لازم باشد.

1. حساب شما تنها باید توسط خود شما مورد استفاده قرار گیرد و نباید تحت هیچ شرایطی به دیگران اجازه بدهید از آن استفاده کنند.
2. در خصوص خسارات ناشی از عدم ارایه اطلاعات صحیح و یا صدمه‌ ناشی از استفاده‌ غیر مجاز از حساب توسط ثالث که رمز عبور شما را به سرقت برده است، مسئولیتی نخواهیم داشت. در این حالت موظف به جبران خسارت وارده به شخص ثالث در اثر کلاهبرداری مالی خواهید بود. علاوه بر آن، در خصوص جبران خسارت شخص ثالث از سوی شما هیچگونه مسئولیتی بر عهده‌ی ما نخواهد بود.
3. هر گونه خسارت به حساب کاربری شما و جبران هرگونه زیان مالی احتمالی ناشی از عدم رعایت مفاد امنیتی زیر به عهده کاربر بوده است و وب سایت هیچگونه مسئولیتی قبول نمیکند:
   1. عدم در اختیار گذاشتن هرگونه اطلاعات از حساب کاربری به فرد یا افراد دیگر
   2. عدم استفاده و ورود به حساب کاربری از طریق چند دستگاه
   3. عدم ورود به حساب کاربری از دستگاه ناشناس
   4. فعال سازی رمز دو مرحله‌ای
   5. استفاده از رمز عبور پیچیده و امن
   6. عدم استفاده از وی ‌پی ‌ان و پراکسی‌ها

   استفاده از خدمات

   1. ارائه‌ی خدمات و هزینه‌ی استفاده از آن
      1. خدمات صرافی شامل ارایه زیرساخت های لازم به منظور تشکیل یک بازار خرید و فروش رمزارزها برای کاربران سایت و با استفاده از پول رایج کشور می باشد.
      2. برای ارائه‌ی بهتر خدمات، ممکن است اطلاعیه ها و آموزش های مربوط به استفاده از خدمات سایت برای شما ارسال شود.
      3. هزینه‌ی جانبی مالی و یا مخابراتی که در حین فرایند استفاده از خدمات سایت، با آن روبرو می شوید ارتباطی با خدمات ما ندارد.
      1. کاربر نباید در ارائه‌ی خدمات ما دخالت و به شیوه‌ای غیر از آنچه که ما مجاز می‌دانیم استفاده نماید.
      2. رفتارهای مختلف از قبیل جمع آوری و استفاده‌ی غیر مجاز از اطلاعات کاربران، استفاده از خدمات برای اهداف تجاری (بدون امضاء قرارداد استفاده تجاری با ما)، نشر اطلاعات برخلاف قوانین و مقررات، انتقال اطلاعات حساب‌ها و یا قرض دادن آنها (استفاده از حساب اجاره ای) و ارائه‌ی خدمات جانبی ممنوع خواهد بود.
      3. در صورت عدم رعایت و یا نقض قوانین و مقررات مربوط و یا توافقنامه استفاده از سایت از سوی شما، حساب کاربری شما مورد بررسی قرار گرفته و به طور موقت یا دائمی مانع استفاده‌ شما از خدمات خواهیم شد.
      4. درآمد صرافی دات آی او از کارمزد معاملات و اختلاف قیمت خرید و فروش می باشد.
      5. شما می‌بایست در صورت مشاهده خطا یا هرگونه اختلال در کلیه فرآینده‌های سایت آن را در اولین فرصت به پشتیبانی گزارش دهید و تیم پشتیبانی و فنی صرافی دات آی او می‌بایست سریعا مشکل گزارش شده را برطرف نماید. چنانچه شما با عدم گزارش خطا، از سرویس های ارائه شده در صرافی دات آی او سوءاستفاده کنید، این حق برای صرافی دات آی او محفوظ است که حساب کاربری شما را به طور موقت یا دائمی مسدود سازد. این مسدود سازی شامل بسته شدن امکان خرید و فروش، واریز و برداشت و ورود به حساب کاربری می‌باشد. همچنین در صورت صلاح دید، صرافی دات آی او می‌تواند از طریق مراجع قضایی پیگیری قانونی انجام دهد.
      6. در صورتی که عضویت شما لغو گردد، اطلاعات شما نزد ما محفوظ خواهد بود و قادر نخواهید بود حذف اطلاعات موجود را درخواست نمایید.

      کاربر می پذیرد که :

      1. منبع و مقصد کلیه رمزارزها و وجوه نقد ارائه شده توسط وی در تراکنش های سایت کاملا قانونی و مطابق با قوانین بین المللی و مقررات جمهوری اسلامی ایران باشند.
      2. مالک قانونی وجوه و حساب هایی است که وی در هر سفارش به هر نحو چه برای پرداخت و چه برای دریافت از آنها استفاده کرده است.
      3. اطلاعاتی که کاربر در خلال سفارش یا ثبت نام در سایت وارد کرده است کاملا محفوظ خواهد ماند و به هیچ شخص ثالثی ارائه نخواهد شد مگر با نامه قضایی و یا درخواست کتبی پلیس محترم فتای جمهوری اسلامی ایران.
      4. این حق برای صرافی دات آی او محفوظ است که هر گونه اطلاعات لازم برای احراز هویت را بعد از ثبت سفارش خرید از کاربر بخواهد. در این حال تا احراز هویت کامل به عمل نیامده است، ارسال ارز امکان نخواهد داشت.
      5. فرآیند احراز هویت شامل گردآوری اطلاعاتی از کاربر، من جمله شماره تماس ثابت، شماره همراه، آی پی، آدرس محل اقامت، کارت شناسایی با تصویر سلفی، کد ملی و اطلاعات بانکی وی می باشد.

      این اقدامات حریم شخصی وی را نقض نخواهد کرد و به هیچ شخص ثالثی ارائه نخواهد شد.

      نکات مهم در رابطه با خدمات معاملات صرافی دات آی او

      1. در صورت حصول اطمینان از عدم صحت اطلاعات شخصی کاربری، موظف به قطع استفاده‌ی کاربر مربوطه از خدمات معاملات صرافی خواهیم بود و اقدامات متقابل را به انجام خواهیم رساند.
      2. در برابر خسارات ناشی از به سرقت رفتن حساب شما توسط شخص ثالث مسئولیتی نخواهیم داشت.
      3. می‌توانیم واریز و یا برداشت ریال را در شرایط ذیل ممنوع کرده و البته ممنوعیت و علت آن را به شما اعلام خواهیم کرد:
         1. چنانچه درخواست کتبی از محاکم و نهادهای دولتی در این خصوص ارائه شود.
         2. در صورتی که کاربر مرتکب جرم شده یا مظنون به تملک عواید از محل ارتکاب جرم باشد.
         3. در سایر موارد چنانچه محدود کردن استفاده از خدمات پرداخت بر اساس سیاست عملیاتی ما ضروری تشخیص داده شود.

         سایر موارد

         1. در حدود قانون هیچگونه تعهد یا ضمانتی برای امور خاص مسکوت مانده در این موافقتنامه از حیث ارائه‌ی خدمات بر عهده نمی گیریم. علاوه بر این، در خصوص ارزش رمز ارزهایی که خود آن را صادر نکرده یا واگذار ننموده و همچنین پرداخت آن را ضمانت ننموده ایم، هیچ گونه تعهدی نخواهیم داشت.
         2. چنانچه اطلاعات ارائه شده از سوی شما با واقعیت همخوانی نداشته باشد، می توانیم ارائه‌ خدمات را متوقف کرده یا تمامی یا بخشی از این موافقتنامه را فسخ نماییم. در صورتی که خسارتی متوجه ما شود، می‌توانیم خسارت مذکور را به حساب شما منظور نماییم.
         3. در صورت ورود خسارت به ما که ناشی از فعالیت های غیر قانونی باشد، می‌توانیم از حق مطالبه خسارت علیه شما به موجب قانون استفاده کنیم. لذا لازم است از خدمات در چارچوب قوانین و مقررات استفاده نمایید.

         اعلامیه ها

         می توانیم موارد مهم مربوط به این موافقنامه و نیز خدمات را با اعلام آن‌ها در اولین صفحه‌ی نمایش یا صفحه‌ی اعلامیه‌های خدمات در صورت لزوم به ترتیب اعلام آن از طریق ایمیل یا پیامک ثبت شده در حساب به کاربر منتقل نماییم.

         حل اختلاف

         این موافقنامه یا خدمات بر اساس قوانین جمهوری اسلامی ایران، قطع نظر از تابعیت یا محل سکونت کاربر تفسیر شده و تابع آن خواهد بود. قانون حاکم به حل و فصل اختلافات تابع قوانین ایران است. البته در صورتی که قانون مشخص یا رأی دادگاه در پیرامون پول مجازی و غیره وجود نداشته باشد، رویه یا باور قوی خارج از این کشور می‌توانید در چارچوب قوانین و مقررات راجع به اختلاف ذیل این موافقنامه یا خدمات موجد اثر گردد. با بروز اختلاف فی ما بین ما و کاربر در خصوص استفاده از خدمات، تلاش می‌کنیم این اختلاف مرتفع گردد در صورت ادامه اختلاف امکان طرح دعوی از طریق ارجاع به داوری، ذیل قانون آیین دادرسی مدنی وجود خواهد داشت.

         خرید و فروش ارزهای دیجیتال

         با افتخار شما را به جمع خانواده 100 هزار نفری صرافی ارز دیجیتال دعوت می‌نماییم.

         صرافی آی او استارتاپی پیشرو در زمینه ارزهای دیجیتال است که از سال ۱۳۹۸ با هدف فراهم آوردن بستری امن و سریع برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال شروع به فعالیت رسمی کرده است.

         احراز هویت یا KYC صرافی ارز دیجیتال چیست؟

         

         احراز هویت یا KYC کاربران، پیش‌نیاز دسترسی به خدمات بسیاری از موسسات مالی از جمله صرافی‌های رمزارزی شده است. اما چرا احراز هویت کاربران ضرورت دارد؟ آیا خرید رمزارز بدون احراز هویت ممکن است؟ آیا الزام کاربران به احراز هویت در تقابل با ذات ضدسانسور و غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال نیست؟ ارتباط احراز هویت با پولشویی چیست؟ در ادامه قصد داریم بیشتر مفهوم KYC و کاربرد آن در حوزه رمزارزها را به شما معرفی کنیم تا در نهایت بتوانید به تمامی این پرسش‌ها پاسخ دهید

         آشنایی با مفهوم KYC یا احراز هویت

         احراز هویت کاربران یا KYC (که مخفف عبارات Know Your Client یا مشتری‌ات را بشناس است) یک رویه استاندارد در صنعت خدمات مالی و سرمایه‌گذاری است که در بازار رمزارزها هم دیده می‌شود. بنابراین استاندارد، تمامی کارگزاران بازارهای مالی بایداز اطلاعات کافی از میزان ریسک‌پذیری، سواد اقتصادی و موقعیت مالی مشتریان خود داشته باشند. هدف از این کار هم محافظت از کارگزاران و سرمایه‌گذاران در برابر نوسانات بازار و ضررهای احتمالی است.

         به این ترتیب، بخاطر آشنایی بیشتر کارگزار با شرایط شخصی سرمایه‌گذار انتخاب‌های مناسب‌تری برای او انجام داده و هر دو از این وضعیت سود می‌برند. احراز هویت کاربران توسط SEC برای تمامی ارائه‌دهندگان خدمات سرمایه‌گذاری اجباری شده است. البته در سال‌های اخیر و جدی شدن بحث مبارزه با پول‌شویی یا AML، شاهد افزایش دامنه کاربرد این قانون به سایر اشکال خدمات مالی از جمله صرافی‌ها هم هستیم. در این بین بازار رمزارزها به‌دلیل نبود قانون مشخص هنوز از این قاعده مستثنی است. با این وجود، بسیاری از صرافی‌های رمزارزی داخلی و خارجی ارائه بخش یا تمامی خدمات خود را منوط به احراز هویت کاربران کرده‌اند.

         دلیل احراز هویت در صرافی‌های رمزارزی

         همان‌طور که می‌دانید یکی از ویژگی‌های اصلی فناوری رمز ارزها، غیرمتمرکز یا Decentralized بودن ساختار آن و محرمانگی تراکنش‌های انجام شده روی بلاک‌چین است. هرچند، این ویژگی‌ها باعث دشواری مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی مالی و بخصوص پول‌شویی در این فضا شده است. درواقع، خصوصیات ذکر شده برای رمزارزها باعث شده خلافکاران به این دارایی‌های دیجیتال به‌عنوان مناسب‌ترین ابزار برای انجام پول‌شویی و نقل و انتقال غیرقانونی پول نگاه کنند. به همین دلیل هم شاهد تلاش قانون‌گذاران کشورهای مختلف برای اجباری کردن این استاندارد در بازار رمزارزها هستیم.

         در این بین باید به این نکته هم توجه داشته باشید که صرافی‌های رمزارزی به دو دسته کلی رمزارز-به-رمزارز یا رمزارز-به-ارزهای فیات تقسیم می‌شوند. صرافی‌هایی مانند UniSwap که تنها اقدام به مبادله رمزارزها با یکدیگر می‌کنند و امکان تبدیل آنها به پول نقد در آنها وجود ندارد، کمتر تحت فشار بکارگیری قوانین KYC برای تراکنش‌های مشتریان خود هستند. در مقابل صرافی‌هایی مانند بایننس یا تتر بازار که به کاربران خود امکان می‌دهند دارایی‌های رمزارزی خود را به پول رسمی کشورها تبدیل کنند، به دلیل الزامات قانونی ناشی از ارتباط مستقیم با سیستم بانکی کشورهای محل فعالیت، مجبور به پیاده‌سازی KYC برای مشتریان خود هستند. البته برای مثال بایننس و برخی صرافی‌های دیگر به کاربران خود اجازه می‌دهند بدون احراز هویت تا سقف روزانه 2 بیت‌کوین خرید و فروش کنند. هرچند تعداد این صرافی‌ها بخصوص پس از وقایع اخیر بازار رمزارزها و افزایش فشارها برای قانون‌گذاری بیشتر در این حوزه رو به کاهش است.

         به‌علاوه وجود شرط KYC به صرافی‌ها امکان می‌دهد فعالیت‌های مشکوک را سریع‌تر شناسایی کرده و در زمان مناسب با آنها مقابله کنند. در نهایت باید به مسئولیت‌های قانونی صرافی‌ها در قبال فعالیت‌های مجرمانه مشتریان و لزوم آنها به ارائه گزارش‌های شفاف به مراجع قانونی اشاره کنیم. برای مثال با توجه به چارچوب‌های تعیین شده توسط پلیس فتا در ایران، در صورت عدم احراز هویت کاربران تبعات قانونی فعالیت‌های آنها با صرافی‌ها خواهد بود. در نتیجه در بیشتر صرافی‌های رمزارزی داخلی و خارجی فعالیت بدون احراز هویت برای مشتریان غیرممکن بوده یا با محدودیت‌های جدی مواجه است.

         معمولا تنها راه رفع این محدودیت‌ها و دستیابی به توانمندی‌های کامل این صرافی‌ها، نهایی کردن روند KYC و تایید هویت کاربران است. در نتیجه می‌توان با قطعیت گفت خرید رمزارز بدون احراز هویت در اکثر موارد با محدودیت‌های جدی (در حجم سرمایه‌گذاری، سقف خرید و فروش و برداشت از حساب) مواجه بوده یا کلا امکان‌پذیر نیست. هرچند، برای تبادل توکن‌های رمزارزی، که پیش از این خریداری کرده و در والت خود نگه‌داری می‌کنید، با سایر توکن‌ها نیازی به احراز هویت نیست.

         احراز هویت معمولا چطور انجام می‌شود؟

         صرافی‌های مختلف از روش‌های متفاوتی برای احراز هویت کاربران خود استفاده می‌کنند که بیشتر به کشور محل فعالیت و الزامات قانونی آنها بستگی دارد. با این حال، فرآیند احراز هویت به‌طور کلی از سه بخش کلی تشکیل شده که در ادامه بیشتر درباره آنها توضیح می‌دهیم:

         1. ثبت اطلاعات مشتری: در این مرحله مشتری اطلاعات هویتی خود را در اختیار نهاد مالی موردنظر قرار می‌دهد تا روند احراز هویت شروع شود. در بانک‌ها و نهادهای مالی سنتی معمولا این قدم پیش از افتتاح حساب انجام می‌شود. اما صرافی‌ها و برخی از موسسات اعتباری این مرحله را پس از ثبت‌نام اولیه کاربران انجام می‌دهند.
         2. تایید درستی اطلاعات مشتری: در این مرحله اطلاعات دریافتی از کاربر با استفاده از سرویس‌های دولتی و پایگاه‌های داده تجاری تطبیق یافته و صحت آنها مورد تایید قرار می‌گیرد. هرچند، معمولا این فرآیند در نهایت باید توسط اپراتورهای انسانی مورد تایید و بازبینی نهایی قرار گیرد و به‌همین دلیل فرآیند احراز هویت یا KYC در اکثر صرافی‌ها نیازمند گذشت چند روز کاری است.
         3. پایش و به‌روزرسانی پیوسته: پایش عملکرد مشتریان و به‌روزرسانی پیوسته اطلاعات هویتی کاربران به صرافی‌ها اجازه می‌دهد فعالیت‌های مشکوک را سریع‌تر و بهتر شناسایی کرده و بتوانند در صورت لزوم با همکاری با مراجع قانونی از حقوق سایر مشتریان خود حفاظت کنند. بخصوص که در صورت عدم احراز درست هویت مشتری و انجام فعالیت‌های غیرقانونی، تمامی مسئولیت آن برعهده صرافی رمز ارزی که بستر این فعالیت را فراهم کرده خواهد بود. در نتیجه صرافی‌های رمزارزی خارجی و داخلی ترجیح می‌دهند با عمل کردن به مقررات ضدپولشویی (AML) و تطابق با قوانین و مقررات تعیین شده از طرف مراجع قانونی کشورهای محل فعالیت خود، کسب و کار خود را از گزند آسیب‌های احتمالی دور نگاه دارند.

         خرید و فروش رمزارز بدون احراز هویت

         همان‌طور که گفتیم، احراز هویت در بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال در دنیا اجباری نیست و در صورت تمایل می‌توانید بدون طی کردن این مرحله هم در برخی از این صرافی‌ها حساب تشکیل داده و فعالیت کنید. البته، عدم احراز هویت امکان دسترسی به بسیاری از امکانات و خدمات این صرافی‌ها را از کاربران می‌گیرد. به‌علاوه، بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی که بدون احراز هویت به کاربران اجازه فعالیت می‌دهند تازه‌کار هستند و این به‌معنی نقدینگی کمتر و ریسک بالاتر از دست رفتن سرمایه در صورت بروز مشکل است. همچنین در این صرافی‌ها امکان خرید و فروش رمزارز با ریال وجود ندارد و برای فعالیت در این صرافی‌ها اول نیازمند خریداری استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر با ریال هستید.

         همچنین بخاطر داشته باشید که تقریبا تمامی این صرافی‌ها به‌دلیل نیاز به حضور در بازار ایالات متحده و کشورهای غربی، کاربران ایرانی را تحریم کرده و به آنها اجازه فعالیت نمی‌دهند. در نتیجه علی‌رغم امکان فعالیت بدون احراز هویت در برخی صرافی‌های بین‌المللی، احتمال از دست رفتن دارایی‌های دیجیتال شما در صورت مشخص شدن هویت یا محل سکونتتان وجود دارد. مساله‌ای که در این سال‌ها بارها برای سرمایه‌گذاران ایرانی پیش‌ آمده و مشکلات بسیاری برای آنها ایجاد کرده است.

         در میان صرافی‌های داخلی هم در برخی موارد امکان فروش رمزارز بدون احراز هویت برای کاربران فراهم شده است. هرچند کماکان برای خرید رمزارز یا انتقال آن به حساب خود نیازمند تکمیل فرآیند احراز هویت خواهید بود. در نتیجه می‌توان به‌طور کلی گفت خرید و فروش آزادانه رمزارزها با استفاده از ریال، بدون درنظر گرفتن تبادل یک به یک میان کاربران با آشنایی قبلی و با قبول ریسک شخصی، ممکن نیست. بخصوص که در بسیاری از موارد این معاملات ناشناس می‌توانند مقدمه‌ای برای حملات رمزگیری یا فیشینگ محسوب شده و ممکن است در ادامه باعث خسارات و ضررهای مالی و معنوی جدی‌تر هم بشود.

         آیا احراز هویت از پولشویی جلوگیری می‌کند؟

         قوانین مبارزه با پولشویی یا AML مجموعه راهکارهای نظارتی هستند که برای پایش جابجایی پول بین بانک‌ها، تعیین منشاء پول ورودی به حساب‌های بانکی، بررسی سوابق و یافتن شواهد فعالیت‌های مجرمانه مالی به کار می‌روند. احراز هویت یا KYC تنها بخشی از این راهکارها است که مخفی کردن فعالیت‌های مالی مجرمانه را برای تبهکاران دشوارتر می‌کند. در نتیجه می‌توان گفت انجام احراز هویت برای مشتریان نهادهای مالی به آنها در مهار بهتر معضل پول‌شویی کمک می‌کند، اما این دو مفهوم متفاوت بوده و مترداف هم نیستند.

         آیا احراز هویت ناقض ناشناس بودن تراکنش‌های رمزارزی نیست؟

         یکی از جذابیت‌های اصلی رمزارزها برای کاربران، ساختار غیرمتمرکز آنها است که به دارندگان این دارایی‌های دیجیتال اجازه می‌دهد بدون نیاز به یک نهاد نظارتی مرکزی اقدام به نقل و انتقال ارزهای دیجیتال کنند. زیرا همان‌طور که در مقاله‌ای دیگر به‌تفصیل توضیح دادیم، بلاک‌چین یک دفتر کل حساب غیرمتمرکز است که در اختیار تمامی مشترکین شبکه قرار دارند. در نتیجه، الزام بسیاری از صرافی‌های رمزارزی به احراز هویت کاربران به‌دلیل متمرکز کردن ساختار بررسی و فراهم کردن دسترسی به خدمات رمزارزی ناقض هدف اصلی این دارایی‌های دیجیتال به شمار می‌رود. به همین دلیل هم بین کاربران رمزارزها درباره لزوم یا عدم لزوم اجباری شدن KYC در صرافی‌ها اختلاف نظر بسیاری وجود دارد. بخصوص که برخی کاربران معتقدند به این ترتیب ممکن است اطلاعات هویتی آنها در دست هکرها افتاده و باعث مشکلات دیگری هم بشود.

         آیا خرید تتر بدون KYC ممکن است؟

         همان‌طور که اشاره کردیم، در حال حاضر در برخی صرافی‌های داخلی امکان فروش دارایی‌های دیجیتال از جمله تتر بدون تکمیل فرآیند احراز هویت ممکن است. هرچند، برای خرید تتر از صرافی‌های رمزارزی باید نخست اقدام به تکمیل KYC کنید. بنابراین به‌طور کلی می‌توان گفت خرید تتر بدون احراز هویت و با استفاده از ریال از صرافی‌های رمزارزی برای کاربران ایرانی ممکن نیست.

         احراز هویت عدم ارایه خدمات در حوزه ارزهای فیات یا KYC مجموعه‌ای از استانداردها و الزامات قانونی هستند که نهادها و موسسات مالی را ملزم به کسب اطلاعات بیشتر درباره سوابق و هویت مشتریان خود می‌کنند، تا بهتر بتوانند به آنها خدمات ارائه دهند. صرافی‌های رمزارزی در بیشتر کشورهای جهان ملزم به اجرای این قوانین نیستند، یا حداقل هنوز اجباری برای انجام KYC برای معاملات دارایی‌های دیجیتال وجود ندارد. هرچند، لزوم تطابق موسسات مالی با قوانین ضدپولشویی و نیز الزامات قانونی کشورهای محل فعالیت این صرافی‌ها باعث شده تقریبا تمامی آنها اقدام به اجباری کردن KYC برای دسترسی به خدمات خود کنند. در نتیجه، خرید و فروش تتر بدون احراز هویت، یا خرید و فروش هر رمزارزی بدون KYC مستلزم معاملات فردی یا تبادل رمزارزها در پلتفرم‌های غیرمتمرکز است که می‌تواند باعث سرقت اطلاعات و خسارت‌های مالی هم بشود. در نتیجه، توصیه می‌کنیم با طی مراحل سریع احراز هویت در تتربازار و رسمی کردن حساب خود، اقدام به خرید و فروش تتر مورد نیاز و تبدیل آن به ریال کرده و با خیالی راحت به دنیای رمزارزها پا بگذارید.

         قوانین بیت‌برگ

         موضوع توافقنامه حاضر تدوین اصول اولیه از قبیل حقوق، تکالیف و مسئولیت‌ها و نیز دستورالعمل‌ های لازم جهت استفاده کاربران از خدمات وبسایت https://bitbarg.com که از این پس سایت نامیده می شود، می باشد و افراد در انجام تعهدات خود تابع قوانین جمهوری اسلامی ایران بوده و از کلیه مقررات حاکم بر آن تبعیت می کنند.

         هر گونه تغییر در مفاد این موافقتنامه که از سوی ما صورت پذیرد و یا از طرق دیگر ابلاغ گردد، از طریق وبسایت https://bitbarg.com به اطلاع کاربران خواهد رسید.

         مفاد توافقنامه

         ۱- بیت برگ مجموعه‌ای دانش بنیان در حوزه ارزهای دیجیتال می باشد که معاملات در این سایت به صورت آنلاین و صرفا از طریق سایت انجام می‌گردد.

         ۲- بیت برگ بعنوان یک پلتفرم خرید و فروش رمز ارز مستقیما اقدام به خرید و فروش ارز های دیجیتال با کاربران می‌کند و شخص ثالثی در معاملات نقش ندارد.

         ۳- استفاده از کلیه خدمات بیت برگ (ثبت نام، خرید، فروش و . ) به این معنی است که کاربر مفاد این توافقنامه را کاملاً خوانده، فهمیده و پذیرفته است. در غیر اینصورت، حق استفاده از خدمات سایت را ندارد.

         ۴- این حق برای سایت محفوظ می باشد که در هر زمان که بخواهد، با اعلام مراتب قبلی به کاربر مفاد این موافقتنامه را تغییر دهد.

         ۵- تمامی معاملات صورت گرفته توسط کاربر صحیح و واقعی تلقی می‌گردد. از این رو صیانت از حساب کاربری، حساب های بانکی یا سایر اطلاعات برعهده وی بوده و لازم است به صدمات ناشی از انجام تخلفات یا جرایم مالی توجه داشته باشد.

         ۶- در مورد رمزارزهایی مانند بیت کوین، صادره کننده‌ای وجود ندارد و لذا هیچ شخص ثالثی از جمله ما در داخل یا خارج از ایران، ارزش و یا نقد کردن آن را تضمین نمی‌کند. لذا رمز ارزهایی مانند بیت کوین می‌تواند در کشورهای مختلف دارای ارزش های متفاوتی باشد. بنابراین ، توجه داشته باشید رمز ارزها عموماً و برخلاف واحدهای پولی سنتی (فیات) دارای ریسک ذاتی هستند.

         ۷- معاملات رمز ارزها در شبکه بلاکچین ثبت می‌شوند تا کاربران بتوانند به انجام معامله اطمینان نمایند.

         ۸- در صورتی که در اثر فعالیت‌های غیر قانونی کاربر خسارتی به سایت وارد شود، بیت برگ می‌تواند مطابق قانون نسبت به مطالبه‌ آن اقدام کند. لذا باید با رعایت قوانین و مقررات از خدمات بیت برگ استفاده کنید.

         ۹- مواردی که در این موافقتنامه مضبوط نمی‌باشد، تابع قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران یا تابع سیاست‌های عملیاتی و قواعد اعلامی از سوی بیت برگ خواهد بود.(که مجموعاً مقررات نامیده می‌شود) در صورت وجود تعارض میان مقررات و مفاد مندرج در این موافقتنامه ، مفاد مقررات ملاک عمل خواهد بود.

         مدیریت حساب‌های کاربری:

         ما به منظور ایجاد حساب، از شماره همراه استفاده می‌کنیم که این شماره بعنوان شناسه کاربری شما در سایت محسوب میگردد.

         مراحل فرایند ایجاد حساب از سوی شما به شرح ذیل است:

         ۱- وارد کردن شماره همراه

         ۲- دریافت کد فعالسازی یکبار مصرف و تعیین کلمه عبور

         ۳- وارد کردن اطلاعات هویتی توسط کاربر

         ۴- اعلام موافقت با این توافقنامه

         کاربر برای استفاده از خدمات سایت به یک حساب نیاز داشته و موظف به استفاده از حساب ایجاد شده از طریق وارد کردن اطلاعات صحیح می باشد که کاربر در این امر نباید از اطلاعات سایر افراد سوء استفاده کرده یا قوانین و مقررات مربوطه را نقض نماید.

         اطلاعات هویتی کاربران از طریق مراجع حرفه‌ای تا آن جا که قانون مجاز می‌داند مورد بررسی قرار می گیرد. هدف از این امر احراز انطباق اطلاعات ارائه شده با واقعیت است.

         ۵- رد درخواست ایجاد حساب

         در موارد ذیل می‌توانیم ایجاد حساب را مردود اعلام کرده و نسبت به حذف حساب اقدام نماییم:

         ۱-۵- چنانچه متقاضی به سن قانونی نرسیده (۱۸ سال کامل شمسی) یا از اهلیت قانونی کافی برخوردار نباشد.

         ۲-۵- تلاش برای ایجاد حساب از طریق ارائه‌ی اطلاعات شخصی دیگران توسط شما با مدارک هویتی اشخاص دیگر

         ۳-۵- عدم وارد کردن اطلاعات لازم یا وارد کردن اطلاعات نادرست در زمان ایجاد حساب از سوی کاربر

         ۴-۵- در صورت عدم رعایت سایر قوانین و مقررات از سوی شما یا انجام اقداماتی برخلاف استانداردهای که توسط سایت اعلام می‌گردد.

         ۵-۵- چنانچه مشخص شود که با نقض هر یک از مفاد این موافقتنامه نسبت به ایجاد حساب اقدام نموده اید، می‌توانیم بلافاصله ممنوعیت‌های مناسب از قبیل قطع امکان استفاده از خدمات برای کاربران معین یا حذف حساب کاربران را به مورد اجرا بگذاریم.

         ۶- تعلیق ایجاد حساب

         در صورت تحقق موارد ذیل می‌توانیم فرایند ایجاد حساب از سوی شما را به حالت تعلیق درآوریم:

         ۱-۶- در صورت عدم وجود ظرفیت لازم برای ارائه‌ی خدمات

         ۲-۶- در صورتی که از جنبه‌ی فنی و مالی، تعلیق حساب از نظرسایت لازم باشد.

         ۷- مسئولیت حساب‌ها

         ۱-۷- حساب شما تنها باید توسط خود شما مورد استفاده قرار گیرد و نباید تحت هیچ شرایطی به دیگران اجازه بدهید از آن استفاده کنند.

         ۲-۷- در خصوص خسارات ناشی از عدم ارایه اطلاعات صحیح و یا صدمه‌ ناشی از استفاده‌ غیر مجاز از حساب توسط ثالث که رمز عبور شما را به سرقت برده است، مسئولیتی نخواهیم داشت. در این حالت موظف به جبران خسارت وارده به شخص ثالث در اثر کلاهبرداری مالی خواهید بود. علاوه بر آن، در خصوص جبران خسارت شخص ثالث از سوی شما هیچگونه مسئولیتی بر عهده‌ی ما نخواهد بود.

         استفاده از خدمات

         ۱- ارائه‌ی خدمات و هزینه‌ی استفاده از آن

         ۱-۱- خدمات بیت‌برگ شامل ارایه زیرساخت های لازم به منظور تشکیل یک بازار خرید و فروش رمزارزها برای کاربران سایت و با استفاده از پول رایج کشور می باشد.

         ۲-۱- برای ارائه‌ی بهتر خدمات، ممکن است اطلاعیه ها و آموزش های مربوط به استفاده از خدمات سایت برای شما ارسال شود.

         ۳-۱- هزینه‌ی جانبی مالی و یا مخابراتی که در حین فرایند استفاده از خدمات سایت، با آن روبرو می شوید ارتباطی با خدمات ما ندارد.

         ۲- نحوه‌ی استفاده از خدمات و موارد مهم

         کاربران می توانند از کلیه خدمات ارایه شده، استفاده نمایند اما ممکن است با توجه به موارد ذیل در استفاده از خدمات با محدودیت‌هایی روبه رو گردند.

         ۱-۲- کاربر نباید در ارائه‌ی خدمات ما دخالت و به شیوه‌ای غیر از آنچه که ما مجاز می‌دانیم استفاده نماید.

         ۲-۲- رفتارهای مختلف از قبیل جمع آوری و استفاده‌ی غیر مجاز از اطلاعات کاربران، استفاده از خدمات برای اهداف تجاری (بدون امضاء قرارداد استفاده تجاری با ما)، نشر اطلاعات برخلاف قوانین و مقررات، انتقال اطلاعات حساب‌ها و یا قرض دادن آنها (استفاده از حساب اجاره ای) و ارائه‌ی خدمات جانبی ممنوع خواهد بود.

         ۳-۲- در صورت عدم رعایت و یا نقض قوانین و مقررات مربوط و یا توافقنامه استفاده از سایت از سوی شما، حساب کاربری شما مورد بررسی قرار گرفته و به طور موقت یا دائمی مانع استفاده‌ شما از خدمات خواهیم شد.

         ۴-۲- درآمد بیت‌برگ از کارمزد معاملات کاربران می باشد.

         ۵-۲- در صورتی که عضویت شما لغو گردد، اطلاعات شما نزد ما محفوظ خواهد بود و قادر نخواهید بود حذف اطلاعات موجود را درخواست نمایید.

         ۳- حفاظت از اطلاعات شخصی:

         اطلاعات شخصی شما تنها برای موضوع مورد توافق و در چارچوب آن مورد استفاده قرار خواهد گرفت تا خدمات به طور منظم ارائه گردد. اطلاعات شخصی شما جز با رضایت جداگانه از طرف شما به ثالث ارائه نخواهد شد.

         نسبت به وقوع احتمالی خسارت ناشی از کلاهبرداری مالی باید خود توجه کافی داشته باشید و اگر کلاهبردار مالی یا الکترونیکی موجب تحقیق از ناحیه‌ی مراجع تحقیقاتی، قضایی، اداری یا نهاد عمومی دیگری شود، می‌توانیم نسبت به تعلیق حساب شما و کیف پول رمزارز به طور همزمان اقدام کنیم.

         کاربر می پذیرد که:

         ۱- منبع و مقصد کلیه رمزارزها و وجوه نقد ارائه شده توسط وی در تراکنش های سایت کاملا قانونی و مطابق با قوانین بین المللی و مقررات جمهوری اسلامی ایران باشند.

         ۲- مالک قانونی وجوه و حساب هایی است که وی در هر سفارش به هر نحو چه برای پرداخت و چه برای دریافت از آنها استفاده کرده است.

         ۳- اطلاعاتی که کاربر در خلال سفارش یا ثبت نام در سایت وارد کرده است کاملا محفوظ خواهد ماند و به هیچ شخص ثالثی ارائه نخواهد شد مگر با نامه قضایی و یا درخواست کتبی پلیس محترم فتای جمهوری اسلامی ایران.

         ۴- این حق برای بیت‌برگ محفوظ است که هر گونه اطلاعات لازم برای احراز هویت را بعد از ثبت سفارش خرید از کاربر بخواهد. در این حال تا احراز هویت کامل به عمل نیامده است، ارسال ارز امکان نخواهد داشت.

         ۵- فرآیند احراز هویت شامل گردآوری اطلاعاتی از کاربر، من جمله شماره همراه، کارت شناسایی با تصویر سلفی، کد ملی و اطلاعات بانکی وی می باشد.

         این اقدامات حریم شخصی وی را نقض نخواهد کرد و به هیچ شخص ثالثی ارائه نخواهد شد.

         ۶- تصمیم راجع به موفق یا ناموفق بودن احراز هویت فقط و فقط در اختیار بیت‌برگ خواهد بود و سایت بیت‌برگ می تواند یک احراز هویت را به تشخیص خود قبول یا رد کند.

         ۷- تراکنش هایی که توسط بیت‌برگ در خلال انجام سفارشات انجام می شوند غیر قابل بازگشت هستند و تابع قوانین مربوط به شبکه هر رمزارز در تراکنش انجام شده می باشند.

         ۸- کاربر می پذیرد که اطلاعات لازم در طی سفارش را با دقت وارد کرده، کلیه مسئولیت مربوط به اشتباه وارد کردن اطلاعات در خلال سفارش با خود وی است و بیت‌برگ هیچ مسئولیتی راجع به سفارش انجام شده ای که اطلاعات اشتباه داشته و موجب زیان کاربر شده نمی پذیرد.

         ۹- هر گونه کارمزد، کمیسیون و هزینه ی دیگر که سیستم بانکی جهت نقل و انتقال پول به کاربر تحمیل نماید، بر عهده کاربر خواهد بود و بیت‌برگ هیچ گونه مسئولیتی راجع به این گونه هزینه ها نمی پذیرد.

         ۱۰- بیت‌برگ هیچ گونه مسئولیتی راجع به تاخیر یا تراکنش ناموفق ایجاد شده در انجام سفارش به علت نقص یا مشکل یا بروز رسانی شبکه رمز ارزها و یا بانک پذیرنده را نمی پذیرد.

         ۱۱- حقوق هر کاربر برای استفاده از سایت مخصوص به خود اوست. کاربر می پذیرد که مسئولیت کلیه تراکنش های انجام شده از حساب کاربری وی به عهده خود وی می باشد.

         ۱۲- هر گونه پیامدهای مالیاتی ناشی از تراکنش های کاربران به عهده خود آنان خواهد بود و بیت‌برگ هیچ گونه مسئولیتی نمی پذیرد.

         ۱۳- کاربر می پذیرد که جز در مورد انجام صحیح معامله با قیمت و کارمزد مشخص و شفاف طبق این قرارداد هیچ گونه ادعایی از سایت و مدیران، کارکنان و کلیه ی مرتبطان با این سایت نداشته باشد.

         ۱۴- تعیین قیمت نهایی خرید ارز در زمان بازگشت از درگاه بانکی صورت می‌پذیرد و قیمت قید شده در پیش‌فاکتور تقریبی بوده و قابل تغییر است.

         ۱۵- فرایند فروش بیت‌کوین به بیت‌برگ در دومرحله انجام می‌شود، مرحله اول ارسال ارز توسط کاربر به بیت‌برگ و مرحله دوم انتقال ارز از بیت‌برگ به صرافی بین‌المللی خواهد بود تعیین قیمت نهایی فروش ارز زمان دریافت ارز در صرافی بین‌المللی خواهد بود و ارسال اولیه کاربر ملاک تعیین قیمت نخواهد بود و قیمت قید شده در پیش‌فاکتور تقریبی بوده و قابل تغییر است.

         ۱۶- زمان واریز ارز و ریال توسط بیت‌برگ در بخش سفارشات مشخص گردیده است که به صلاحدید و فراخور شرایط (قضایی، بانکی، فنی و . ) قابل تغییر است.

         ۱۷- کارمزد معاملات بیت برگ بر اساس کارمزد معاملات در صرافی بایننس تعریف شده است و از طریق آدرس https://www.binance.com/en/fee/schedule قابلیت رصد دارد.

         ۱۸- با توجه به اینکه ارز خریداری شده کاربر در لحظه توسط بیت‌برگ از صرافی بین‌المللی خریداری می‌شود امکان لغو و استرداد وجه وجود ندارد.

         ۱۹- چنانچه پس از ۷ روز خریدار اقدام به تکمیل و تایید فرایند احراز هویت خود نکند، بیت برگ این حق را دارد که سفارش خرید کاربر را کنسل کند و به قیمت روز ارز را به ریال تبدیل نماید.

         نکات مهم در رابطه با خدمات معاملات بیت‌برگ

         ۱- در صورت حصول اطمینان از عدم صحت اطلاعات شخصی کاربری، موظف به قطع استفاده‌ی کاربر مربوطه از خدمات معاملات بیت‌برگ خواهیم بود و اقدامات متقابل را به انجام خواهیم رساند.

         ۲- در برابر خسارات ناشی از به سرقت رفتن حساب شما توسط شخص ثالث مسئولیتی نخواهیم داشت.

         ۳- می‌توانیم واریز و یا برداشت ریال را در شرایط ذیل ممنوع کرده و البته ممنوعیت و علت آن را به شما اعلام خواهیم کرد:

         ۱-۳- چنانچه درخواست کتبی از محاکم و نهادهای دولتی در این خصوص ارائه شود.

         ۲-۳- در صورتی که کاربر مرتکب جرم شده یا مظنون به تملک عواید از محل ارتکاب جرم باشد.

         ۳-۳- در سایر موارد چنانچه محدود کردن استفاده از خدمات پرداخت بر اساس سیاست عملیاتی ما ضروری تشخیص داده شود.

         سایر موارد

         ۱- در حدود قانون هیچگونه تعهد یا ضمانتی برای امور خاص مسکوت مانده در این موافقتنامه از حیث ارائه‌ی خدمات بر عهده نمی گیریم. علاوه بر این، در خصوص ارزش رمز ارزهایی که خود آن را صادر نکرده یا واگذار ننموده و همچنین پرداخت آن را ضمانت ننموده ایم، هیچ گونه تعهدی نخواهیم داشت.

         ۲- چنانچه اطلاعات ارائه شده از سوی شما با واقعیت همخوانی نداشته باشد، می توانیم ارائه‌ خدمات را متوقف کرده یا تمامی یا بخشی از این موافقتنامه را فسخ نماییم. در صورتی که خسارتی متوجه ما شود، می‌توانیم خسارت مذکور را به حساب شما منظور نماییم.

         ۳- در صورت ورود خسارت به ما که ناشی از فعالیت های غیر قانونی باشد، می‌توانیم از حق مطالبه خسارت علیه شما به موجب قانون استفاده کنیم. لذا لازم است از خدمات در چارچوب قوانین و مقررات استفاده نمایید.

         اعلامیه ها

         می توانیم موارد مهم مربوط به این موافقنامه و نیز خدمات را با اعلام آن‌ها در اولین صفحه‌ی نمایش یا صفحه‌ی اعلامیه‌های خدمات در صورت لزوم به ترتیب اعلام آن از طریق ایمیل یا پیامک ثبت شده در حساب به کاربر منتقل نماییم.

         حل اختلاف

         این موافقنامه یا خدمات بر اساس قوانین جمهوری اسلامی ایران، قطع نظر از تابعیت یا محل سکونت کاربر تفسیر شده و تابع آن خواهد بود. قانون حاکم به حل و فصل اختلافات تابع قوانین ایران است. البته در صورتی که قانون مشخص یا رأی دادگاه در پیرامون پول مجازی و غیره وجود نداشته باشد، رویه یا باور قوی خارج از این کشور می‌توانید در چارچوب قوانین و مقررات راجع به اختلاف ذیل این موافقنامه یا خدمات موجد اثر گردد. با بروز اختلاف فی ما بین ما و کاربر در خصوص استفاده از خدمات، تلاش می‌کنیم این اختلاف مرتفع گردد در صورت ادامه اختلاف امکان طرح دعوی از طریق ارجاع به داوری، ذیل قانون آیین دادرسی مدنی وجود خواهد داشت.

         ارز فیات Fiat چیست؟

         

         ارز فیات چیست؟ ارز فیات یک پول قانونی بوده که ارزش آن از دولت صادرکننده‌ اش گرفته می‌ شود و شامل پول در گردش مانند پول کاغذی یا سکه می شود. فیات از یک واژه لاتین به همین نام گرفته می شود. ارزش پول فیات توسط دولتی که آن را چاپ می کند، مشخص می شود. در حال حاضر کشورها از سیستم ارز فیات به جای کالای فیزیکی یا ابزار مالی، برای ارائه خدمات خرید کالا، سرمایه گذاری و سپرده گذاری استفاده می کنند. ارز فیات جایگزین مناسبی برای استاندارد طلا و پول کالایی است

         معنای پول فیات

         پول فیات یک ارز دولتی است که توسط کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره پشتیبانی نمی شود بلکه توسط دولت صادرکننده آن تأمین می شود. ارزش پول فیات از رابطه بین عرضه و تقاضا و ثبات دولت صادرکننده، نشأت می گیرد. اکثر ارزهای کاغذی مدرن ارزهای فیات هستند از جمله دلار آمریکا، یورو، پوند و دیگر ارزهای مهم جهانی.

         ارز فیات به بانک های مرکزی کشورها امکان کنترل بیشتری بر اقتصادشان می دهد زیرا آن ها می توانند مقدار چاپ پول را کنترل کنند. ارزهای فیات فقط دارای ارزش هستند و دولت این ارزش را حفظ می کند. هیچ ابزاری برای تأمین پول به خودی خود وجود ندارد.

         یکی از مخاطرات اصلی که پول های کاغذی مانند دلار دارند این است که کشورها در چاپ و عرضه آن ها زیاده روی کرده و باعث ایجاد تورم در اقتصاد می شوند.

         منشأ پیدایش پول فیات

         فیات برای اولین بار در کشور چین چاپ شد. در آن زمان فیات به واحدهای پولی دیگر از جمله ابریشم، طلا و نقره قابل تبدیل بود اما بعدها سیستم ارزی فیات در قرن 13 توسط امپراطوری مغول راه اندازی شد. در قرن 17 نیز پول فیات، در قاره اروپا و در کشورهای دیگری همچون هلند و سوئد مورد استفاده قرار گرفت اما سیستم ارز فیات در کشور سوئد با شکست مواجه شد و بعد از آن با استاندارد نقره جایگزین شد. بعد از آن نیز فرانسه نو و مستعمرات سیزده گانه در آمریکای شمالی از این سیستم ارزی برای انتقال پولی خود استفاده کرد.

         در قرن بیستم میلادی نیز دولت ایالات متحده بار دیگر به سیستم پول کالایی تغییر جهت داد و از سال 1933 به بعد نیز مبادله طلا با پول های کاغذی این سیستم متوقف شد. بعد از آن در سال 1972 میلادی، ایالات متحده استاندارد طلا را کنار گذاشت و بعد از آن از پول فیات برای سیستم پولی خود استفاده کرد. درواقع ارزهای فیات در قرن بیستم به دلیل این که دولت ها و بانک های مرکزی سعی کردند اقتصاد خود را از بدترین اثرات طبیعی توسعه و رکودهای چرخه تجاری محافظت کنند، از اهمیت خاصی برخوردار شدند.

         پول کالایی دارای ارزش ذاتی است که این ارزش را از موادی که از آن ساخته شده است مانند سکه های طلا و نقره می گیرد. پول فیات در مقابل، ارزش ذاتی ندارد. ارزش پول فیات در اصل وعده ای از سوی دولت یا بانک مرکزی است که می گوید ارز فیات می تواند با ارزش خود در کالا مبادله شود.

         دلیل شکل گیری ارز فیات بدون پشتوانه چه بود؟

         استفاده از سیستم استاندارد طلا، توانست بسیاری از مشکلات معاملات تجاری را حل کند. هر کسی نیز می توانست به راحتی پول های خود را به طلا تبدیل کند. اما سیستم طلا نتوانست ماندگار شود.

         دلایل این عدم ماندگاری می تواند موارد زیر باشد:

         • کمبود معدن های جدید طلا
         • محاسبه ای بودن نرخ طلا
         • نایاب بودن معدن های طلای جدید
         • شروع جنگ جهانی و کمبود ذخایر مالی کشورها

         با وجود تمام این شرایط، کار با استاندارد طلا به مرور سخت شد تا اینکه تا دهه هشتاد میلادی کاملاً از بین رفت اما برای اینکه اعتبار کاغذهایی مانند پول حفظ شود، پول های بدون پشتوانه جایگزین آن شد.

         مزایای استفاده از پول فیات چیست؟

         استفاده از پول فیات در حوزه مالی و اقتصادی، مزایا و معایبی را به همراه دارد.

         1. پول فیات از نظر اقتصادی نسبت به پول کالایی، مقرون به صرفه تر بوده و هزینه کمتری برای تولید آن نیاز است.
         2. پول فیات اگر بتواند نقش های مورد نیاز اقتصاد یک کشور را در واحد پولی خود ذخیره کند، ذخیره ارزش، ارائه حساب عددی و تسهیل مبادله، می تواند به عنوان یک ارز خوب عمل کند.
         3. کمبود کالاهایی مانند طلا بر روی آن اثری ندارد.
         4. پول فیات انعطاف پذیری خوبی در بحران های اقتصادی داشته و می تواند قدرت خوبی را در اختیار دولت و بانک مرکزی قرار دهد.
         5. از پول فیات می توان در مبادلات بین المللی استفاده کرد و تبدیل به واحد پول تجاری شده است.
         6. از آنجا که پول فیات مانند طلا یک منبع کمیاب یا ثابت نیست، بانک های مرکزی کنترل بسیار بیشتری بر عرضه آن دارند که به آن ها قدرت مدیریت متغیرهای اقتصادی مانند عرضه اعتبار، نقدینگی، نرخ بهره و سرعت پول را می دهد.

         معایب استفاده از پول فیات چیست؟

         1. تورم: از زمان پیدایش پول فیات، تورم نیز با آن همراه شد به همین دلیل تورم موجب شد که آمار افراد فقیر در جامعه افزایش یابد چرا که تورم به افرادی که حقوق ثابت دارند، ضرر می زند و موجب کاهش قدرت خرید آنها می شود.
         2. افزایش بیش از حد نقدینگی: زمانی که حجم نقدینگی با میزان تولید کالا و خدمات متناسب نباشد، اعتبار پول های بدون پشتوانه ضرر می کند چرا که با افزایش نقدینگی، تقاضا نیز افزایش می یابد و اگر عرضه مناسبی برای تأمین این تقاضاها نباشد، تورم افزایش می یابد.
         3. از بین رفتن دولت ها: با از بین رفتن دولت ها، پول های بدون پشتوانه در خطر هستند. چون دولت ها هستند که به اعتبار و ارزش پول های بدون پشتوانه کمک می کند. پس اگر دولتی در میان نباشد، ارزش پول ملی از بین خواهد رفت.
         4. با توجه به عرضه نامحدود آن توسط دولت ها، فرصت های بیشتری برای ایجاد حباب با پول فیات وجود دارد.
         5. ارزش پول فیات بستگی به سیاست های مالی و مقررات دولتی توسط دولت دارد. سیاست پولی غیرمسئولانه می تواند منجر به تورم، حتی تورم بیش از حد یک ارز فیات شود.

         چرا اقتصادهای مدرن از پول فیات حمایت می کنند؟

         پول فیات به دولت ها انعطاف پذیری بیشتری برای مدیریت ارزهای خود، تعیین سیاست های پولی و تثبیت بازارهای جهانی می دهد. همچنین امکان بانکداری جزء به جزء وجود دارد. به این معنا که به بانک های تجاری اجازه می دهد مقدار پول موجود را برای پاسخگویی به تقاضای وام گیرندگان چند برابر کنند.

         چه جایگزینی برای ارز فیات وجود دارد؟

         امروزه تقریبا همه کشورها دارای پول قانونی (ارز فیات)هستند. با وجود اینکه شما می توانید طلا و سکه بخرید و بفروشید اما این سکه ها به ندرت درعوض و به ازای خریدهای روزمره استفاده می شوند بلکه بیشتر به عنوان یک دارایی قابل جمع آوری هستند.

         حتی ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین که در دهه گذشته به عنوان چالشی برای ماهیت تورمی ارزهای فیات ظاهر شده و مورد علاقه و پذیرش قرار گرفته و از اقبال خوبی هم برخوردار بودند نیز معنای سنتی پول و ارز فیات را ندارند.

         ارز فیات و ارز دیجیتال با یکدیگر چه ارتباطی دارند؟

         هر دو ارز دیجیتال و فیات، هیچ گونه پشتوانه فیزیکی ندارد. کنترل ارز فیات توسط دولت همان کشور است، در صورتی که ارز دیجیتال ماهیت غیرمتمرکز دارد. ارزهای دیجیتال بر بستر بلاک چین ایجاد شده اند که کاملا غیرمتمرکز هستند.

         در ارزهای دیجیتال به جای سیستم فیات (که مبادله با انتقال پول فیات و براساس سیستم های سنتی قرارداد انجام می شود) قراردادهای هوشمند هستند که مبادلات را امکان پذیر می کنند. از جمله تفاوت های موجود بین این دو ارز، نحوه تولید پول های جدید در هر یک از این دو سیستم است.

         به عنوان مثال بیت کوین یا اتریوم نمونه هایی از ارز دیجیتالی هستند که در مقایسه با پول فیات که هیچ گونه محدودیتی ندارد، تولید و عرضه محدودی در تعداد دارد.

         به علاوه تراکنش در ارزهای دیجیتال برگشت ناپذیر بوده، در صورتی که در ارزهای فیات این‌ چنین نیست.

         از دیگر تفاوت های ارز فیات با ارز دیجیتال، مبادلات ارزی بزرگتر با نوسان کمتر است. در صورتی که در بازار ارز دیجیتال این شرایط کاملاً برعکس است.

         انجام امور مالی در دنیای واقعی و با ارزهای فیات می تواند هزینه های جانبی زیادی داشته باشد، مانند کارمزدهای دفترخانه ها، املاک ها، مالیات ها، هزینه تمدید و…. اما در دنیای غیرمتمرکز رمزارزها، پروژه های دیفای و قراردادهای هوشمند این هزینه های جانبی را کاهش داده اند.

         ارز فیات در مقابل استاندارد طلا

         با سیستم استاندارد طلا، می توان پول کاغذی را تبدیل به طلا کرد. در واقع سیستم طلا توسط دولت حمایت می شد. به همین دلیل تمامی دولت ها و بانک ها می توانستند با استفاده از سیستم ارزی مبتنی بر کالاها با داشتن طلای کافی، ارزهای جدید را وارد چرخه اقتصاد کنند اما با ارز فیات نمی توان پول کاغذی را به چیزی تبدیل کرد. با این وجود مسئولان می توانند با پول فیات، بر روی ارزش پول دولت اثر گذاشته و شرایط اقتصادی را کنترل کنند.

         در این میان کارشناسان سیستم استاندارد طلا، معتقد هستند که سیستم ارزی مبتنی بر کالاها پایدارتر است. دلیل پایداری آن هم به این خاطر است توسط چیزی حمایت می شود که فیزیکی و باارزش است. البته لازم به ذکر است که قیمت طلا بی ثبات است. البته ارزش کالا می تواند دچار نوسان شود. در صورتی که در سیستم ارز فیات در مواجه با شرایط اضطراری از انعطاف پذیری بیشتری برخوردار است.

         شکایت از صرافی ارزدیجیتال

         کریپتو کارنسی یا ارز دیجیتال:
         ارز دیجیتال شکل خاصی از پول دیجیتال است که بر اساس علم رمزنگاری ایجاد می شود. شما می توانید ارزهای دیجیتال را مستقیما و بدون دخالت واسطه از طریق اینترنت برای شخص دیگری ارسال کنید. بنابراین برای ارسال ارزهای دیجیتال نیازی به افتتاح حساب بانکی، خدمات بانکی و یا هر موسسه واسطه دیگری ندارید. در واقع ارزهای دیجیتال مانند دلار و ریال پولی هستند که با سازوکارهای مختلفی ایجاد و توزیع می شوند. به طور معمول، قیمت ارزهای دیجیتال بر اساس عرضه و تقاضایی که در مبادلات ارزهای دیجیتال وجود دارد، تعیین می شود.

         منظور از مبادله ارز دیجیتال چیست؟
         تبدیل پول و انتقال وجه در داخل و خارج از کشور یکی از وظایف اصلی صرافی ها است. در واقع در صرافی ها ارز یک کشور با نرخ روز به کشور دیگر تبدیل می شود. صرافی ها تابع قوانین و مقررات بانک مرکزی هستند و برای شروع به کار نیاز به مجوز از بانک مرکزی دارند. بنابراین خرید و فروش سکه و طلا و نیز مبادله پول کاغذی مانند تبدیل ریال به دلار از وظایف صرافی ها است. مشتریان می توانند ارز دیجیتال خود را در ازای ارزهای فیات یا به صورت جفت ارز (مثلا بیت کوین با اتریوم) از طریق صرافی ارز دیجیتال خریداری و بفروشند.

         صرافی های فوق معمولا به صورت آنلاین و فیزیکی کار می کنند. لازم به ذکر است که خرید و فروش ارزهای دیجیتال از طریق صرافی ها و سایت های غیرمجاز قانونی نیست و در صورت تمایل به خرید یا فروش ارز دیجیتال از طریق صرافی های دارای مجوز از بانک مرکزی اقدام نمایید. همچنین صرافی ملزم به صدور فاکتور خرید و فروش ارز دیجیتال از مشتری است، در غیر این صورت مشتری حق شکایت خواهد داشت.

         روش کار تبادل ارز دیجیتال:
         در صرافی های ارز دیجیتال معمولاً نرخ و قیمت ارز دیجیتال با در نظر گرفتن عرضه و تقاضا تعیین می شود. بنابراین، هر چه تقاضا بیشتر باشد، قیمت ارز دیجیتال بالاتر می رود و بالعکس. البته عوامل دیگری مانند نوسانات بازار نیز می تواند تاثیرگذار باشد. صرافی های ارزدیجیتال علاوه بر سایت و انجام معاملات به صورت آفلاین و آنلاین می توانند مکان ویژه ای را برای خرید و فروش حضوری با مشتریان خود معرفی کنند. اما روش آنلاین رایج ترین روشی است که توسط صرافی ها استفاده می شود.

         تعداد زیادی از صرافی های ارز دیجیتال فقط سفارش خرید و فروش را انجام می دهند و به عنوان واسطه بین فروشندگان و خریداران عمل می کنند و در نتیجه از تراکنش بین آنها سود دریافت می کنند. صرافی های فوق برای ارزهایی که در سایت خود پشتیبانی می کنند کیف پول هایی در نظر گرفته اند تا کاربران بتوانند ارزهای دیجیتال خود را برای معامله وارد صرافی کنند و یا در صورت لزوم برای تراکنش های بعدی ذخیره کنند.

         در نوع دیگری از صرافی ارز دیجیتال، امکان معامله مستقیم با صاحبان صرافی برای کاربران وجود دارد. معمولا صرافی های فوق به کاربرانی که در منطقه یا مکان خاصی فعال هستند خدمات ارائه می دهند.

         انواع صرافی ارز دیجیتال:
         در حال حاضر دو نوع صرافی داریم که عبارتند از:

         ۱- صرافی های متمرکز: صرافی است که معاملات در آن توسط یک نفر کنترل و تایید می شود، تمامی افرادی که در صرافی مذکور فعالیت می کنند در واقع به این فرد اعتماد دارند. صرافی متمرکز دارای مزایا و معایبی به شرح زیر است:

         مزایا: سهولت استفاده، اعتماد در مبادله و نقدینگی بالا.

         معایب: نیاز به احراز هویت اکثر صرافی های متمرکز، در صورت هک شدن صرافی، دارایی های شما از بین می رود، شرکت توسعه دهنده صرافی تراکنش ها را کنترل می کند و غیره.

         ۲- صرافی های غیرمتمرکز: برخلاف صرافی های متمرکز، این نوع صرافی توسط فرد یا سازمانی مدیریت نمی شود و هیچ شخصی بر معاملات و فروش کنترل ندارد. در واقع در این تبادل کاربر مستقیماً با خود کاربر در ارتباط است. در صرافی مذکور تنها با اتصال کیف پول خود به حساب صرافی می توانید تراکنش های خود را آغاز کنید. مزایا و معایب این نوع مبادله به شرح زیر است:

         مزایا: عدم نیاز به احراز هویت در اکثر صرافی های غیرمتمرکز، شما مستقیماً با کاربر خرید و فروش می کنید، توسط صرافی کنترل نمی شوید و هیچ اطلاعات اضافی ارائه نمی کنید.

         معایب: از آنجایی که بیشتر صرافی های غیرمتمرکز رابط کاربری دشواری دارند، این امر کار کاربران مبتدی را با آنها دشوار می کند.

         مبادلات ارز دیجیتال مستقل:
         مبادلات ارز دیجیتال می تواند توسط نهادهای دولتی یا به صورت مستقل کنترل شود. بنابراین، اگرچه صرافی ها برای شروع به کار نیاز به مجوز بانک دارند، اما می توانند به طور کامل مستقل نیز فعالیت کنند. بنابراین، از آنجایی که صرافی های خودگردان به طور مستقل عمل می کنند، می توانید تغییرات زیادی را در قیمت ارز آنها مشاهده کنید. در ایران صرافی‌های ارز دیجیتال به‌عنوان استارت‌آپ فعالیت می‌کنند و قوانین مشخص و مدونی برای فعالیت آن‌ها به دلیل نوپا بودن این حوزه تعیین نشده است.

         قانونی بودن راه اندازی ارز دیجیتال در ایران:
         در حال حاضر با توجه به اینکه قوانین مشخصی در خصوص ارزهای دیجیتال در ایران وجود ندارد، تردیدهای زیادی در مورد راه اندازی صرافی ارز دیجیتال وجود دارد. لازم به ذکر است بانک مرکزی پیش نویسی در خصوص سیاست های خود در قبال مبادلات ارز دیجیتال ارائه کرده است. در پیش نویس مذکور، قوانینی در خصوص کلیه نهادها در زمینه عرضه اولیه سکه، صرافی های ارزهای دیجیتال و سامانه های مرتبط، کیف پول ارزهای دیجیتال و ماینینگ ذکر شده است. برخی از این سیاست ها عبارتند از:

         در خصوص تایید اصالت ارزهای دیجیتال، بانک مرکزی هیچ تضمینی ارائه نمی کند و ثبات قیمت این ارزها سازوکاری اعمال نخواهد کرد.
         ریسک و ریسک های ناشی از سرمایه گذار در حوزه ارزهای دیجیتال عموما متوجه سرمایه گذار است.
         مسئولیت تضمین امنیت و عملکرد صحیح پلت فرم صرافی های ارزدیجیتال بر عهده دارندگان صرافی ارزدیجیتال است.
         لازم است قوانین مبارزه با پولشویی و شناسایی مشتری (KYC) توسط صرافی های آنلاین رعایت شود.
         با تایید هویت فرد، امکان خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده وجود خواهد داشت.
         سقف تبدیل ریال به ارزهای دیجیتال و بالعکس باید تابع قوانین و مقررات عمومی واحد پولی کشور باشد.
         صرافی هایی که دارای مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران هستند، پس از احراز شرایط اعلام شده از سوی بانک مرکزی، مجاز به ارائه خدمات صرافی ارز دیجیتال هستند.
         بانک مرکزی در زمان مناسب امکان اعطای مجوزهای جدید برای صرافی ارزدیجیتال را بررسی و متعاقباً نتایج را به اطلاع عموم خواهد رساند.
         بانک مرکزی لیست ارزهای دیجیتال قابل مبادله در صرافی های ارز دیجیتال را مشخص می کند و هر سه ماه یکبار به صرافی های ارز دیجیتال اطلاع می دهد.
         صرافی های ارز دیجیتال موظفند اطلاعات مربوط به خرید و فروش، مشتریان و منشاء و دلایل تراکنش ها را ثبت و در صورت درخواست در اختیار بانک مرکزی قرار دهند.

         نحوه شکایت از مبادله:
         جهت شکایت و اعتراض به صرافی به هر دلیلی می توانید به سامانه ارتباط مردمی بانک مرکزی مراجعه و اعتراض و شکایت خود را از صرافی ثبت نمایید. نظارتی که بانک مرکزی انجام می دهد به صورت غیر مستقیم بر مرکز صرافی ها نظارت مستقیم دارد. همچنین می توانید دادخواست خود را در این خصوص به دادگاه تقدیم کنید.

         شکایت از صرافی ارز دیجیتال:
         در صورتی که صرافی در ازای پولی که به صرافی پرداخت کرده اید، ارز دیجیتال مورد نظر شما را پرداخت نکرد، با تقدیم دادخواست به دادگاه شکایت کیفری کنید. همچنین برای آنچه از طریق دادگاه معامله شده است، تقاضای معاوضه نمایید.

         وکیل ارز دیجیتال:
         برای شکایت از طریق دادگاه ابتدا باید از طریق دفاتر خدمات قضایی اقدام نمایید. هدف دفاتر مذکور تبیین جریانات، افزایش کارایی دستگاه قضایی کشور و نجات گروه های هدف می باشد. برای مشاهده آدرس کلیه دفاتر خدمات الکترونیک قضایی به سایت مرجع حقوقی ایران مراجعه نمایید. این دفاتر یک حساب کاربری در سامانه ثنا ایجاد می کنند تا امکان پیگیری و اطلاع رسانی از نوتیفیکیشن ها وجود داشته باشد.

         از آنجایی که ارزهای دیجیتال دارای پیچیدگی هایی هستند، توصیه می شود قبل از هر اقدامی از یک وکیل متخصص ارز دیجیتال که تجربه و دانش عملی در این زمینه دارد کمک بگیرید. اگر در این زمینه مشکلی دارید و یا در خصوص ارز دیجیتال نیاز به راهنمایی دارید با ما تماس بگیرید تا وکلای متخصص ارز دیجیتال گروه وکلای دادگستری ایران شما را راهنمایی کنند.

         شکایت از صرافی ارز دیجیتال:
         شاکی از دو طریق می تواند شکایت کند. دادخواست و شکایت حقوقی.

         دادخواست حقوقی:
         دادخواست حقوقی به دو شاخه الزام به ایفای تعهد و استرداد وجه تقسیم می شود. تعهد به ایفای تعهد به این صورت است که مثلاً اگر ۱۰۰ میلیون تومان بیت کوین خریده اید اما صرافی بیت کوین ها را به کیف پول منتقل نکرده است، می توانید با ارائه دادخواست حقوقی، از صرافی درخواست الزام صرافی کنید. برای انجام تعهد و پرداخت بیت کوین. در مورد بازپرداخت، صرافی موظف است پول دریافتی از خریدار بیت کوین را بازگرداند.

         شکایت از مبادله از طریق شکایت:
         وقتی برای شما مشخص شد که هدف از تراکنش ارز دیجیتال فریب شما و در نتیجه گرفتن پول شما بوده است، می توانید با عنوان کلاهبرداری در دادگاه شکایت کنید. در این صورت صرافی از ابتدا قصد انجام تعهدات خود را نداشته و قصدش کسب وجه با سوء استفاده و تبلیغات بعضاً گسترده و غیرقانونی بوده است که در چنین مواردی بهترین اقدام شکایت کیفری است. در این زمینه و با توجه به پیچیدگی های موضوع، حضور وکیل متخصص در زمینه ارزهای دیجیتال می تواند بسیار راهگشا و کمک کننده باشد.

         طرح شکایت از صرافی به بانک مرکزی:
         می توانید با ورود عدم ارایه خدمات در حوزه ارزهای فیات به سایت و سامانه بانک مرکزی در قسمت ثبت شکایت و درخواست شکایت کنید. پس از ثبت شکایت، این امکان را دارید که با اخذ کد رهگیری، از روند رسیدگی و پیگیری اطلاعات کسب کنید.

         طرح شکایت از صرافی به دادگاه و انجمن صرافان:
         شما می توانید با مراجعه به مرکز مبادلات و ارائه مدارک و مدارک خود از صرافی شکایت کنید. امکان شکایت از صرافی همزمان از طریق صرافی و بانک مرکزی وجود دارد. پس از انجام بررسی های لازم، نتایج ظرف مدت دو هفته به اطلاع فرد می رسد. همچنین می توانید با مراجعه به دادگاه از صرافی شکایت کنید.

         طرح شکایت از صرافی در سازمان کیفری:
         شکایت از صرافی از طریق سازمان تعزیرات حکومتی که زیرمجموعه وزارت دادگستری است نیز امکان پذیر است. به طور کلی سازمان تعزیرات حکومتی به مواردی مانند عرضه خارج از شبکه، احتکار، عدم عرضه کالا، عدم اجرای قوانین قیمت گذاری و … رسیدگی می کند که می توانید از طریق سازمان تعزیرات حکومتی به صورت حضوری، اینترنتی و توسط سازمان تعزیرات حکومتی شکایت کنید. ورود به سامانه شکایت و همچنین از طریق تلفن.

         نکات مهم:

         توصیه می شود قبل از انجام هرگونه معامله و حواله ارزی از قانونی بودن صرافی که به آن می روید اطمینان حاصل کنید.
         قبل از رفتن به صرافی اطلاعات دقیقی در مورد قیمت ارز مورد نظر خود دریافت کنید.
         از مسئولان صرافی بخواهید قیمت روز را روی تابلوی خود درج کنند.
         اگر قصد خرید و فروش زیاد دارید به شعبه ای که بانک مرکزی معرفی کرده مراجعه کنید.
         برای هر معامله و مبادله ای که در صرافی انجام می دهید یک رسید معتبر دریافت کنید.
         از جمله روش هایی که برای افزایش امنیت تبادل وجود دارد عبارتند از: فعال سازی ویژگی های امنیتی، حفاظت از اطلاعات محرمانه، انتخاب رمزهای عبور مناسب.
         نتیجه:
         ممکن است برخی صرافی ها به صورت غیرقانونی فعالیت کنند و برای کسب سود بیشتر دست به فعالیت ها و تخلفات غیرقانونی بزنند. توصیه می شود قبل از اعتماد به یک صرافی و خرید ارز دیجیتال، در مورد صرافی های مجاز ارز دیجیتال پرس و جو کنید. اگر صرافی بابت پولی که دریافت می کند بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری را پرداخت نمی کند، می توانید دادخواست ارائه دهید. می توانید علیه صرافی مورد نظر شکایت یا شکایت کنید.

         برای ثبت شکایت کلاهبرداری بهتر است بر حسب مورد از تراکنش های بانکی و کیف پول خود پرینت بگیرید. آنچه از دادگاه می خواهید و نحوه ارائه آن در دادخواست مهم است. از آنجایی که مبحث ارزهای دیجیتال موضوع جدیدی به حساب می آید و همه اطلاعات کاملی در این زمینه ندارند، قطعا مشاوره با فردی که اطلاعات لازم در این زمینه را دارد می تواند بسیار مفید باشد. بنابراین وکیلی که ارزهای دیجیتال را می شناسد و با قوانین آن آشنا است قطعا می تواند به شما کمک کند.

         در صورت نیاز می توانید برای دریافت مشاوره کاملا رایگان از وکیل من با شماره ۸۷۲۰-۶۰۰-۰۹۱۲ تماس بگیرید.