استیبل کوین چیست؟ (Stablecoin) معرفی انواع استیبل کوین
کوین های پایدار (Stablecoin) دارایی های دیجیتالی هستند که بر خلاف بیت کوین و دیگر رمز ارز های مشابه، برای کاهش نوسان و فراریت قیمت رمز ارز ها ساخته شده اند.
استیبل کوین ها یا کوینهای پایدار (Stablecoin)، دارایی‌های دیجیتالی‌اند که پیرو ارزش ارزهای فیات مانند دلار و یورو هستند. این کوین‌ها امکان نقلوانتقال سریع و ارزان پول در سراسر جهان را با ثبات قیمتی برای کاربران فراهم می‌کنند.
رمز ارزهایی مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل نوسان‌شان، مشکلاتی به همراه دارند. البته این نوسان دور از انتظار نیست چون فناوری بلاک چین هنوز جوان و بازار رمز ارزها نسبتاً کوچک است. این حقیقت که ارزش یک رمزارز به هیچ دارایی دیگری وابسته نیست از دیدگاه بازار آزاد بسیار جذاب است، ولی وقتی بحث به قابلیت استفاده می‌رسد، چندان خالی از دردسر نیست.
از دید فناورانه، رمزارزها به‌عنوان ابزار تبادل واقعاً ابزارهای خوبی هستند. اما نوسانات ارزش آنها باعث شده سرمایه‌گذاری پُرریسکی محسوب شوند و برای پرداخت هم ایده‌ال نباشند. در طول زمانی که یک تراکنش تسویه میشود، احتمال دارد ارزش یک کوین تغییر چشمگیری کرده باشد.
استیبل کوین‌ها مبتنی بر قراردادهای هوشمندِ درونِ بلاک چین هستند و در چندین بلاک چین شاهد وجود استیبل کوین‌ها هستیم که البته این‌ها توکن‌های بلاک چین‌های مربوطه به حساب می‌آیند و نباید با رمز ارزها اشتباه گرفته شوند. استیبل کوین «تتر»، به‌عنوان مثال، در بلاک چین اتریوم قرار دارد. دای یا Dai یک استیبل کوین است که بر قراردادهای هوشمند در بلاک چین (Ethereum) مبتنی است. از قراردادهای هوشمند می‌توان برای انتقال خودکار استیبل کوین‌ها در زمان‌های مشخص استفاده کرد. به‌عنوان مثال یک کارفرما می‌تواند قرارداد هوشمندی تنظیم کند تا اول هر ماه حقوق کارکنان به‌صورت خودکار به حساب‌شان واریز شود. البته همان‌طور که می‌دانید، نقلوانتقال در شبکه بلاک چین مستلزم پرداخت کارمزد مختص به خود است.
اما این مشکلات در استیبل کوین‌ها وجود ندارند. این دارایی‌ها تحرکات قیمتی بسیار ناچیزی دارند و کاملاً پیرو ارزش دارایی یا ارز فیات بنیادین خود هستند. پس می‌توان گفت که در این بازار پرتلاطم و ترسناک، استیبل کوین‌ها دارایی‌های قابل اطمینان و امنی هستند.
استیبل کوین‌ها به چند شیوه ثبات ارزش خود را حفظ می‌کنند. در این مقاله مکانیزم‌های مورد استفاده، مزایای آنها و همچنین محدودیت‌های استیبل کوین‌ها را مطرح خواهیم کرد.
استیبل کوین ها چگونه کار می‌کنند؟
استیبل کوین‌ها چند دسته‌اند که هرکدام واحدهای خود را به شکل‌های مختلف پِگ یا تثبیت می‌کنند. در زیر چند نوع رایج از استیبل کوین‌ها را می‌بینید.
استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات
محبوب‌ترین نوع استیبل کوین، نوعی است که با نسبت 1:1 دارای پشتوانه ارز فیات است. این‌ها را استیبل کوینهای دارای وثیقه‌ی فیات نیز می‌نامیم. یک صادرکننده مرکزی (یا یک بانک) مقداری ارز فیات به‌صورت رزرو نگهداری کرده و مقداری توکن متناسب با حجم رزرو خود منتشر میکند.
به‌عنوان مثال، صادرکننده یک میلیون دلار دارد و یک میلیون توکن به ارزش هرکدام یک دلار منتشر میکند. کاربران می‌توانند این توکن‌ها را درست مثل توکن‌ها یا رمزارزهای دیگر معامله کرده و هر وقت خواستند آنها را با معادل دلاری‌اش تعویض کنند.
البته در این صورت ناچارید به صادرکننده یا همان طرف مقابلِ معامله اعتماد کنید و این می‌تواند با ریسک بالایی همراه باشد. کاربر به هیچ شیوه‌ای نمی‌تواند بفهمد که صادرکننده مقدار وجه کافی را به‌صورت رزرو یا ذخیره دارد یا نه. در بهترین حالت، شرکت صادرکننده می‌تواند در زمان انتشار حسابرسی‌ها تا حد امکان شفاف عمل کند، اما این سیستم از حالت بدون واسطه بودن کیلومترها فاصله دارد.
صرافی بایننس دو استیبل کوین ارائه کرده است؛ یکی BUSD با پشتوانه ارز فیات که از قیمت دلار ایالات متحده پیروی میکند، و دیگری BGBP که قیمت آن وابسته به قیمت پوند بریتانیاست.
استیبل کوینهای دارای پشتوانه کریپتو
استیبل کوینهای دارای پشتوانه کریپتو و استیبل کوینهای دارای پشتوانه فیات مانند سیبی‌اند که نصف شده باشد، با این تفاوت که به‌جای ارز فیات، از رمز ارز به‌عنوان وثیقه یا ضمانت استفاده شده است. ضمنا به این دلیل که رمزارزها دیجیتالی عمل می‌کنند، وظیفه صدور و انتشار واحدها به عهده قراردادهای هوشمند است.
استیبل کوینهای دارای پشتوانه‌ی کریپتو بدون واسطه‌اند اما باید به‌خاطر داشت که سیاست پولی توسط رای‌دهندگان، به‌عنوان بخشی از سیستم‌های حاکمیت و مدیریت آنها، تعیین میشود. این یعنی شما به یک صادرکننده‌ی واحد اعتماد نمی‌کنید، بلکه بنای اعتماد و اتکای خود را بر این می‌گذارید که تمام شرکت‌کنندگان شبکه همیشه به نفع کاربران عمل می‌کنند.
کاربران برای به‌دست آوردن این نوع استیبل کوین، رمز ارزهای‌شان را در یک قرارداد گرو می‌گذارند که این قرارداد توکن‌هایی را صادر میکند. سپس برای برگرداندن ضمانت‌شان، استیبل کوین‌ها را (به همراه سود آن) به همان قرارداد بازپرداخت می‌کنند.
مکانیزم‌های مشخصی که ثبات قیمت را تضمین می‌کنند، بسته به طراحی هر سیستم متفاوت‌اند. خلاصه‌اش میشود اینکه «ترکیبی از نظریه بازی (game theory) و الگوریتم‌های درون زنجیره، کاربران را به حفظ ثبات قیمت تشویق میکند.»
استیبل کوینهای الگوریتمی
استیبل کوینهای الگوریتمی از پشتوانه فیات یا رمزارز برخوردار نیستند. آنها ثبات قیمت خود را از الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمندی می‌گیرند که عرضه‌ی توکن صادرشده را مدیریت می‌کنند. از نظر کارکردی، سیاست پولی آنها همان سیاستی است که بانک‌های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی به‌کار می‌برند.
اساساً یک سیستم استیبل کوینِ الگوریتمی درصورت کاهش قیمت به پایین‌تر از ارزش ارز فیات پشتوانه، عرضه توکن را کاهش میدهد. اگر هم قیمت کوین از قیمت ارز فیات پیشی بگیرد، توکن‌های جدیدی منتشر میشود تا ارزش استیبل کوین کاسته شود.
شاید در جاهای دیگر این دسته از توکن‌ها را با نام استیبل کوینهای بدون ضمانت یا وثیقه دیده باشید. این اصطلاح از نظر فنی درست نیست چون آنها دارای وثیقه هستند (البته نه مثل دو نوع قبلی). درصورت بروز رویداد قوی سیاه یا (black swan event) استعاره از رویدادی غیرمنتظره با اثرات چشمگیر)، استیبل کوینهای الگوریتمی نوعی استخر ضمانت یا وثیقه برای کنترل و مدیریت نوسان‌های استثنایی بازار دارند.
استفاده‌های موردی استیبل کوین‌ها
استیبل کوینهای دارای ضمانت رایج‌ترین نوع استیبل کوین‌ها هستند. نمونه‌های این کوین‌ها شامل USD Tether (USDT)، True USD (TUSD)، Paxos Standard (PAX)، USD Coin (USDC) و Binance USD (BUSD) است.
با این‌حال، مواردی از دو دسته‌ی پیشین هستند که هم‌اکنون در بازار وجود دارند. Bitshares USD و DAI کوینهای دارای ضمانت کریپتو هستند؛ و Carbon و Basis نمونه‌هایی از استیبل کوینهای الگوریتمی‌اند.
لیست این استیبل کوین‌ها بلندبالاست و خارج از حوصله این مقاله. بازار ارزهای پایدار دیجیتال نیز گسترده است و گاهی می‌بینیم که صدها پروژه استیبل کوین جدید ایجاد شده‌اند.
مزایا و معایب استیبل کوین‌ها
مزیت اصلی استیبل کوین‌ها پتانسیل‌شان برای ارائه‌ی ابزاری جهت تبادل است که به مثابه مکمل رمز ارزهای دیگر عمل می‌کنند. رمزارزها به دلیل نوسانات شدیدی که دارند، نتوانسته‌اند آنطور که باید در کاربردهای روزانه مانند پردازش پرداخت‌ها جای خود را باز کنند. ارزهای پایدار با سطح پیش‌بینی و ثبات بالاتر توانسته‌اند این مشکل همیشگی نوسان را حل کنند.
استیبل کوین‌ها با ایجاد نوعی حفاظ علیه نوسان، می‌توانند نقش پُررنگی در ادغام رمزارزها با بازارهای مالی سنتی ایفا کنند. می‌دانیم که این دو بازار دو اکوسیستم جدا بوده و چندان در هم تنیده نیستند. اگر ارزهای دیجیتال پایدار بتوانند خود را در بازار نشان دهند، این احتمال وجود دارد که رمزارزها در بازارهای اعتباری که تاکنون تحت تسلط ارزهای فیات دولتی بوده‌اند، مورد استفاده‌ی گسترده قرار بگیرند.
استیبل کوین‌ها علاوه بر کاربردی بودن در تراکنش‌های مالی، می‌توانند توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای پوشش پورتفولیوی‌شان به‌کار گرفته شوند. تخصیص درصد مشخصی از پورتفولیو به استیبل کوین‌ها راه موثری در کاهش کلی ریسک است. در عین حال، حفظ ارزش ذخیر‌ه‌سازی که می‌تواند برای خرید رمزارزهای دیگر در زمان افت قیمت‌ها مورداستفاده قرار بگیرد نیز راهبرد موثری است. از این کوین‌ها میشود در زمان افزایش قیمت برای «قفل کردن» سود، بدون نیاز به نقد کردن و برداشت استفاده کرد.
استیبل کوین‌ها برخلاف پتانسیلی که برای پشتیبانی از به‌کارگیری و استفاده‌ی هرچه بیشتر رمز ارزها دارند، خالی از محدودیت‌های مشخص نیستند. نمونه‌های دارای ضمانت فیات نسبت به رمز ارزهای معمول کمتر غیرمتمرکز هستند؛ چراکه وجود یک نهاد مرکزی برای نگهداری از دارایی‌های پشتیبان الزامی است. کاربران درست مانند کوینهای دارای ضمانت کریپتو و کوینهای بدون ضمانت، باید به تیم و جامعه‌ی پروژه (و کد منبع) برای اطمینان از بقای پروژه اعتماد کنند. این‌ها فناوری‌های نوپایی هستند و تا رسیدن به بلوغ به زمان نیاز خواهند داشت.
در پایان …
باید گفت باوجود اینکه استیبل کوین ها دارای معایبی هستند اما بخشی مهم و حیاتی از بازارهای رمزارز به شمار می‌آیند. این ارزهای دیجیتال از طریق مکانیزم‌های متنوعی می‌توانند قیمت خود را حفظ کنند. همین باعث میشود نه‌تنها به‌عنوان ابزارهای تبادل، بلکه به‌عنوان حاشیه‌ی امنی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران مورد استفاده قرار بگیرند.
اگرچه استیبل کوین‌ها در ابتدا به‌عنوان ابزاری موثر برای مدیریت ریسک در اختیار معامله‌گران قرار گرفت، اما پُرواضح است که کاربردهای‌شان بسیار تفاوت فیات با استیبل کوین ها فراتر از بحث معامله و ترید است. این‌ها ابزارهای نیرومندی هستند که قابلیت توانمند کردن فضای رمزارز را داشته و هرجا که وجود نوسان مایه‌ی ناخشنودی باشد، می‌توانند وارد میدان شوند.
۵ استیبل کوین برتر بازار ارزهای دیجیتال
این روزها ارزهایی که بر روی شبکه بلاکچین ساخته شده اند بسیار محبوب اند.
شاید چند جنبه از ارز دیجیتال مانند نوسانات نسبتا بالا و غیرقابل پیش بینی بودن آن وجود داشته باشد که حساسیت سرمایه گذاران را برانگیزد، اما برای آن پاسخی محتاطانه وجود دارد. رمزارزهایی وجود دارند که ارزش آنها به ندرت در نوسان است و برخلاف ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین، اتریوم و . به دلیل ثبات قیمت خود شناخته شده هستند. به این رمزارزها استیبل کوین میگویند. اما بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاری کدامند؟
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین ها ارزهای پایه ای هستند که به یک دارایی خارجی با ثبات متصل شده اند. محبوب ترین استیبل کوین ها به ارز های فیات مانند دلار آمریکا، فلزات گرانبها مانند طلا یا حتی گاهی اوقات به سایر ارزهای دیجیتال گره خورده اند. استیبل کوین ها همچنین به عنوان ذخیره، دارایی هایی که به آن متصل هستند را حفظ می کنند. به عنوان مثال، یک استیبل کوین با ۵.۰۰۰.۰۰۰ ارز در گردش به دلار گره خورده است یعنی معادل آن پول نقد در بانک نگهداری میشود.
این دارایی ذخیره شده به عنوان وثیقه عمل می کند و اگر سرمایه گذار استیبل کوین ها را بفروشد، معادل آن از ذخیره خارج می شود. همچنین به این معنی است که برخلاف سایر رمزارز ها، استیبل کوین ها توسط دارایی پشتیبانی می شوند. این ویژگی استیبل کوین ها اجازه می دهد تا از غیرقابل پیش بینی بودن و نوسانات مرتبط با سایر ارز های دیجیتال جلوگیری کند.
انواع مختلفی از وثیقه‌هایی که استیبل کوین‌ها به آنها متصل میشوند وجود دارد، مثل:
○ ارزهای فیات مانند دلار
○ فلزات گرانبها مانند طلا و نقره
● سایر ارزهای دیجیتال
ارزش استیبل کوین های محبوبی مثل تتر برابر با یک دلار آمریکا یا نزدیک آن است. با این حال وثیقه برخی از استیبل کوین ها را در معرض خطرات خاصی قرار میدهد. از آنجایی که وثیقه اغلب در بانک ذخیره میشود، ریسک شخص ثالث وجود دارد. ممکن است مشکلاتی مبنی بر اعتماد وجود داشته باشد که آیا استیبل کوین آنطور که ادعا میکند ذخیره دارد یا خیر.
از بسیاری جهات، استیبل کوین ها با پشتوانه‌ی ارز فیات، پیوند ارزهای مبتنی بر بلاکچین و سیستم بانکداری سنتی است. شاید این اتفاق برای بسیاری از تحلیلگران نامطلوب باشد، اما استیبل کوین ها هم چنان پله ای عالی برای سرمایه گذاران جدید هستند تا بدون ریسک وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوند.
ویژگی استیبل کوین ها
داشتن ثبات، پشتوانه، هزینه های نسبتا پایین و درجه مشخصی از قوانین فیات، استیبل کوین ها را تبدیل به انتخابی امن و محبوب بین سرمایه گذاران کرده است. اکنون که همه چیز را در مورد استیبل کوین ها می دانید، زمان آن رسیده است که به لیست بزرگترین و باثبات ترین ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۲ بر اساس ارزش بازار آنها نگاهی بیاندازید.
بهترین استیبل کوین ها براساس ارزش بازار
این لیست از باثبات ترین ارز های دیجیتال براساس ارزش بازار (مارکت کپ) آنها مرتب شده است. مارکت کپ شاخصی واقعی برای تعیین ارزش استیبل کوین هاست، زیرا اکثر آنها با یک دلار آمریکا برابر هستند.
۱. تتر USDT
استیبل کوین تتر (USDT) یکی از قدیمی ترین استیبل کوین ها در بازار ارز دیجیتال است. این ارز دیجیتال که در سال ۲۰۱۴ راه اندازی شد، پرکاربردترین ارز دیجیتال دنیاست! تتر Tether همچنین چهارمین ارز دیجیتال با ارزش از نظر ارزش بازار و یکی از پایدارترین ارزهای دیجیتال است.
ارزش بازار: ۸۲.۴۴ میلیارد دلار
تتر ۱ به ۱ به دلار آمریکا متصل است، که به سادگی به این معنی است که ارزش یک تتر USDT برابر با ۱ دلار است. تتر ادعا می کند که دارای ذخایر پول نقد و معادل های نقدی برای پشتوانه هر USDT در بازار است.
۲. یو اس دی کوین USD
ارز USD (USDC) نیز ۱ به ۱ به USD متصل است. این استیبل کوین در سال ۲۰۱۸ معرفی شد و توسط Circle و Coinbase مدیریت می شود.
نام: یو اس دی کوین
ارزش بازار: ۵۱.۳۵ میلیارد دلار
USDC نهمین ارز دیجیتال با ارزش در جهان است. USD Coin ادعا میکند که ترکیبی از پول نقد و معادل‌های نقدی همراه با اوراق خزانه ایالات متحده را در ذخیره دارد تا از هر USDC در گردش پشتیبانی کند.
۳. دلار بایننس Binance USD
Binance USD (BUSD) یک استیبل کوین است که توسط بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در جهان بایننس ارائه می شود. BUSD توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) تایید شده است.
نام: دلار بایننس
ارزش بازار: ۱۷.۸۸ میلیارد دلار
۱ BUSD به گونه ای طراحی شده تا برابر با ۱ دلار آمریکا باشد. سرمایه گذاران ممکن است هزینه‌ی نسبتا کمی را هنگام خرید یا فروش آن متحمل شوند. Binance USD نوزدهمین رمزارز با ارزش بازار ارز دیجیتال و یکی از بهترین استیبل کوین ها برای سرمایه گذاری است.
۴. ترا TerraUSD
TerraUSD (UST) یک استیبل کوین است که توسط Terra ارائه می شود. هر ارز ترا برابر با یک دلار آمریکاست. TerraUSD سی و یکمین ارز دیجیتال با ارزش از نظر ارزش بازار (مارکت کپ) است.
ارزش بازار: ۱۶.۷۰ میلیارد دلار
از TerraUSD برای کسب سود در آربیتراژ استفاده میشود.
۵. دای DAI
دای (DAI) یک استیبل کوین است که با سایر استیبل کوین های این لیست متفاوت است. دای به USD متصل است اما توسط توکن های اتر پشتیبانی می شود. دای در سال ۲۰۱۵ توسط MakerDAO معرفی شد و سی و ششمین ارز دیجیتال با ارزش از نظر ارزش بازار (مارکت کپ) است.
قیمت: ۰.۹۹۳۶ دلار
ارزش بازار: ۹.۴۵ میلیارد دلار
در اینجا لیستی از باثبات ترین ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۲ آورده شده است.
استیبل کوین ها به طور کلی به دارایی هایی مانند ارزهای فیات، فلزات گرانبها و سایر ارزهای رمزنگاری شده گره خورده اند. آنها بسیار پایدارتر از سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم و.. هستند. استیبل کوین ها آنچنان سودآور نیستند. زیرا این چیزی نیست که برای آن طراحی شده اند. این ارزهای پایدار برای کسب سود در آربیتراژ و حفاظت از سرمایه در برابر تورم استفاده میشوند.
برای خرید بهترین استیبل کوین ها در ایران میتوانید در صرافی های ایرانی مثل صرافی ارز دیجیتال تاپ کنز ثبت نام کنید. بعد از احراز هویت سریع میتوانید خرید و فروش ارز دیجیتال مورد نظر خود را با کمترین کارمزد شروع کنید.
استیبل کوین ها چیست و چگونه کار می کنند؟
استیبل کوین ها ارزهای رمزپایه ای هستند که ارزش آن ها به یک ارز ثابت مانند دلار آمریکا، سایر ارزهای رمزنگاری شده یا کالایی مانند نفت یا طلا مرتبط است و در نتیجه قیمت نسبتاً ثابتی دارد.
استیبل کوین ها ارزهای رمزپایه ای هستند که قیمت آنها به یک دارایی خاص وابسته است که اغلب، اما نه همیشه، دلار ایالات متحده است.
اما چه چیزی این نوع ارز دیجیتال را در مقایسه با توکن های رمزنگاری کلاسیک بسیار خاص می کند؟
احتمالاً از فراز و نشیب های شدید ارزش گذاری برخی از ارزهای دیجیتال سنتی در مدت زمان کوتاهی آگاه هستید. با یادآوری قیمت تاریخی بیت کوین تفاوت فیات با استیبل کوین ها در فوریه ۲۰۲۱، قیمت بیت کوین از حدود ۳۲۰۰۰ دلار به ۵۸۰۰۰ دلار تقریبا دو برابر شد، اما پس از آن به طور چشمگیری کاهش یافت و اکنون به حدود ۲۰۰۰۰ دلار رسیده است.
چنین نوساناتی یا به اصطلاح “نوسانات کوتاه مدت”، این ارزهای دیجیتال را برای استفاده روزمره توسط عموم نامطلوب می کند.
با هدف حفظ ارزش و قدرت خرید، پیوند با دارایی ها می تواند استیبل کوین ها را در برابر نوسانات بازار در فضای ارزهای دیجیتال انعطاف پذیرتر کند. به عنوان مثال، یکی از محبوب ترین استیبل کوین ها – تتر (USDT) – تقریباً در همه زمان ها برابر با ۱ دلار است. سایر استیبل کوین های محبوب عبارتند از USD Coin (USDC) و TerraUSD (UST).
برخلاف سایر ارزهای رمزنگاری شده، نه تنها یک استیبل کوین به دلیل ماهیت دارای پشتوانه آن، نوسانات بسیار کمتری دارد، بلکه نقش پل ارتباطی را در دنیای ارزهای دیجیتال برای تسهیل مبادلات تجاری و مبادلات روزانه ایفا می کند.
مزایای استیبل کوین ها عبارتند از:
- نوسانات کمتر
- معاملات با هزینه کمتر
- گزینه ای امن برای نگهداری دارایی ها در اکوسیستم کریپتو
- پرداخت های در لحظه
این مزایا استیبل‌کوین‌ها را نسبت به دیگر توکن‌های رمزنگاری رقابتی‌تر میکند، زیرا آنها به دردسرهای مصرف‌کننده و تجاری بیت‌کوین و سایر توکن‌هایی که نه ثبات و نه مقیاس‌پذیری را برای تراکنش‌های در لحظه ارائه می‌دهند، دست می‌زنند.
در حال حاضر، کل سرمایه بازار تمام استیبل کوین های جهان به بیش از ۱۵۰ میلیارد دلار رسیده است. آنها بیش از نیمی از حجم تجارت کریپتوهای جهانی را در اختیار دارند و آنها را به یک دارایی مهم در اکوسیستم DeFi تبدیل می کند.
استیبل کوین ها چه کاربردی دارند؟
چهار نوع استیبل کوین وجود دارد:
- استیبل کوین های وثیقه فیات (محبوب ترین)
- استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری
- استیبل کوین های دارای پشتوانه کالا
- استیبل کوین های غیر وثیقه ای
استفاده اولیه برای یک استیبل کوین، تسهیل معاملات در مبادلات رمزنگاری است. به جای خرید مستقیم بیت کوین با ارز فیات، مانند دلار آمریکا، معامله گران اغلب فیات را با یک استیبل کوین مبادله می کنند و سپس معامله ای را با استیبل کوین برای ارز دیجیتال دیگری مانند بیت کوین یا اتر انجام می دهند.
استیبل کوین ها می توانند به عنوان جایگزین پرداخت نیز عمل کنند. با استفاده از استیبل کوین‌ها، کسب‌وکارها می‌توانند پرداخت‌ها را با هزینه بسیار کم بپذیرند و دولت‌ها می‌توانند برنامه‌های انتقال نقدی مشروط را آسان‌تر از قبل اجرا کنند.
به دلیل تراکنش سریع ، استیبل کوین ها همچنین می توانند برای توزیع کمک های پولی بین ذینفعان در سراسر جهان استفاده شوند.
یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین ها ارسال وجوه در سراسر مرزهای بین المللی استSol Digital ، یک استیبل کوین که به واحد پول ملی پرو متصل است، در ماه سپتامبر در بلاک چین Stellar راه اندازی شد.
می توان با استفاده از آن بین افراد در کشورهای مختلف بدون کارمزد شخص ثالث برای انتقال پول برون مرزی مبادله کرد.
آیا استیبل کوین ها امن هستند؟
یکی از نگرانی های رایج در مورد استیبل کوین ها این است که آیا آنها نسبت به حساب های بانکی تحت نظارت ایالات متحده یا وجوه بازار پول از امنیت کمتری برخوردار هستند یا خیر.
سرمایه‌گذاران می‌توانند از دو طریق این مشکل را کاهش دهند: اولی توصیه‌های کلاسیک DYOR در زمینه رمزنگاری است . قبل از سرمایه‌گذاری، خودتان تحقیق کنید. قبل از اینکه به وجوه خود اعتماد کنید، نهاد صادرکننده، تاریخچه و پروژه های گذشته آنها را با جزئیات بررسی کنید.
علاوه بر این، اگر سرمایه‌گذاران اعتماد خود را به یک کوین از دست بدهند، به راحتی می‌توانند به سمت سایر استیبل کوین‌ها یا حتی سایر ارزهای دیجیتال حرکت کنند، زیرا استیبل کوین ها از لحاظ نوسانات مشکلی ندارند. با این حال، بر اساس ماهیت و مکانیسم ارزها، در صورتی که به اندازه کافی توسط ناشران تثبیت شده باشند، خطر شکست یا نوسان برای کوین های پایدار ثابت نزدیک به صفر است.
در حال حاضر، مقررات استیبل کوین هنوز در اکثر حوزه های قضایی قابل بحث است. به عنوان مثال در ایالات متحده، گروه کاری رئیس جمهور در مورد بازارهای مالی، متشکل از روسای وزارت خزانه داری ایالات متحده، فدرال رزرو، SEC و CFTC، گزارشی را در نوامبر ۲۰۲۱ منتشر کرده است. این گزارش خطرات مربوط به عدم شفافیت را افزایش می دهد.
به منظور یکپارچگی بازار و حمایت از سرمایه گذار، قانونی برای تنظیم ناشران استیبل کوین پیشنهاد شده است اما هنوز تصویب نشده است.
آینده استیبل کوین ها به چه صورت است؟
با استقبال رو به رشد ارزهای دیجیتال و ثباتی که استیبل کوین ها به DeFi می آورند، نقش اساسی آنها در اکوسیستم، فراهم کردن سهولت تجارت ارزهای رمزنگاری شده، سرمایه گذاری و وام دهی، تقویت می شود.
در حالی که قوانین برخی کشورها ممکن است محدودیت ها و الزامات بیشتری را برای ناشران استیبل کوین اعمال کند، پیش بینی می شود که آژانس های نظارتی مالی و سهامداران مرتبط به همکاری نزدیک بر روی راه هایی برای تقویت نوآوری مالی و در عین حال به حداقل رساندن خطرات مرتبط ادامه دهند.
ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟
Stablecoins یا ارزهای پایدار، دارایی‌های دیجیتالی هستند که برای تقلید از ارزش ارزهای فیات، مانند دلار یا یورو طراحی شده‌اند. آنها به کاربران این امکان را می‌دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، ارزش خود را حفظ و به آسانی در سراسر جهان منتقل کنند.
ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی‌ثباتی در هنگام قیمت‌گذاری، در برابر ارزهای فیات مشهور هستند. ارزهای رمزپایه به عنوان واسطه مبادلات و خرید ارز دیجیتال، از نقطه نظر فناوری بسیار عالی هستند.
با این حال، نوسانات قیمتی بعضی از ارزهای دیجیتال در نهایت باعث شده است که برخی از آنها جزء سرمایه‌گذاری‌های دارای ریسک باشند. با تسویه حساب یک معامله، ارزش ارزها ممکن است به میزان متغیری بیشتر یا کمتر از زمان خرید ارز دیجیتال یا فروش آنها شود. اما ارزهای پایدار این گونه نیستند.
این ارزها حرکت و نوسانات کمتری را به خود می‌بینند و ارزش دارایی را به توجه به ارز فیاتی را که به عنوان پشتوانه خود دارند حفظ می‌کنند. به همین ترتیب، به عنوان یک دارایی امن در میان بازارهای بی‌ثبات خرید ارز دیجیتال عمل می‌کنند.
ارزهای پایدار چگونه کار می‌کنند؟
چند دسته از استیبل کوین‌ها وجود دارد که هر کدامشان به روش‌های مختلف واحد خود را پشتیبانی می‌کنند. در اینجا تعدادی از رایج‌ترین انواع استیبل کوینهای بازار خرید ارز دیجیتال آورده شده است.
سکه‌های ثابت با پشتیبانی فیات
یکی از محبوب‌ترین انواع ارز پایدار، تتر است که پشتوانه یک دلار آمریکا را به نسبت 1:1 دارد. همچنین به آنها ارزهای ثابت وثیقه‌ای نیز گفته میشود. یک شرکت مرکزی (یا بانک) مقداری ارز فیات را ذخیره میکند و مقدار متناسبی از توکن را صادر میکند.
به عنوان مثال، صادر کننده ممکن است یک میلیون دلار نگه دارد و هر یک میلیون توکن را به ارزش یک دلار توزیع کند. کاربران می‌توانند آزادانه این معاملات و خرید ارز دیجیتال خود را انجام دهند. همان‌طور که با سهام یا ارزهای رمزپایه معامله می‌کنند و در هر زمان دارندگان می‌توانند آنها را با معادل USD خود بازخرید کنند.
ارزهای پایدار با پشتیبانی رمزنگاری
ارزهای پایدار با پشتیبانی از رمزنگاری، همتایان مورد حمایت خود را منعکس می‌کنند، با تفاوت اصلی این که ارز رمزنگاری شده به عنوان وثیقه استفاده میشود. اما از آن‌جا که ارز رمزنگاری شده دیجیتال است، این قراردادهای هوشمند هستند که صدور واحدها را کنترل می‌کنند.
ارزهای پایدار با پشتیبانی از رمزنگاری موجب کسب حداکثری اعتماد کاربران در بازار خرید ارز دیجیتال و فروش آن خواهند شد، اما باید توجه داشت که سیاست‌های پولی توسط رأی‌دهندگان به عنوان بخشی از سیستم‌های حکم‌رانی آنها تعیین میشود. این بدان معناست که شما به یک صادر کننده اعتماد ندارید، اما اطمینان دارید که همه شرکت‌کنندگان در شبکه، همیشه در جهت منافع کاربران خود عمل خواهند کرد.
برای دست‌یابی به این نوع ارز پایدار، کاربران ارز رمزنگاری شده خود را در یک قرارداد ثبت می‌کنند که این رمز را صادر میکند. بعداً، برای بازپرداخت وثیقه خود، ارزهای ثابت را به همان قرارداد(همراه با هر گونه سود) پرداخت می‌کنند.
مکانیسم‌های خاصی که قراردادهای هوشمند را اجرا می‌کنند براساس طراحی هر سیستم متفاوت است. کافی است بگوییم ترکیبی از یک تئوری و الگوریتم‌های زنجیره‌ای مشارکت‌کنندگان را در حفظ ثبات قیمت تشویق میکند.
ارزهای ثابت الگوریتمی
ارزهای ثابت الگوریتمی با فیات یا ارز رمزپایه پشتیبانی نمی‌شوند. در عوض، قرارداد آنها کاملاً توسط الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمندی که عرضه توکن‌های صادر شده را مدیریت می‌کنند، حاصل میشود. از نظر عملکردی، سیاست‌های ارزی آنها از نزدیک مورد تأیید بانک‌های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی است.
اساساً، یک سیستم الگوریتمی پایدار در صورت پایین آمدن قیمت، از قیمت ارز فیات که آن را پشتیبانی میکند، عرضه رمزارز را در بازار خرید ارز دیجیتال کاهش میدهد. اگر قیمت از ارزش پول فیات فراتر رود، توکن‌های جدیدی برای کاهش ارزش ارز پایدار وارد بازار خرید ارز دیجیتال میشوند.
ممکن است نام این دسته از توکن‌ها را که به عنوان ارزهای ثابت بدون وثیقه نامیده میشوند را شنیده باشید. این مسئله از نظر فنی نادرست است، چرا که آنها وثیقه دارند. ارزهای ثابت الگوریتمی ممکن است نوعی وثیقه برای کنترل نوسانات بی‌ثبات بازار خرید ارز دیجیتال داشته باشند.
رمزارزهای پایدار با وثیقه در عمل، رایج هستند. نمونه این ارزها شامل Tether تتر،USD (TUSD) ،Paxos Standard ،USD Coin و Binance USD است.
با این حال، نمونه‌هایی از دو دسته فوق نیز وجود دارد که در حال حاضر در بازار موجود است. برای مثال Bitshares USD و DAI ارزهای وثیقه‌ای رمزنگاری شده هستند.
مزایا و محدودیت‌های استیبل‌کوین‌ها
مزیت اصلی استیبل کوین‌ها، پتانسیل بالای آنها در تأمین وسیله مبادله‌ای است که ارزهای رمزپایه را تکمیل کند. به دلیل نوسانات بالا، ارزهای رمزپایه قادر به دسترسی گسترده در برنامه‌های روزمره، مانند پردازش پرداخت‌ها نیستند. با ارائه سطح بالاتری از پیش‌بینی و ثبات، این ارزهای تثبیت شده این مشکل را حل می‌کنند.
با نقش محافظتی در برابر نوسانات، رمزارزهای پایدار همچنین می‌توانند در ادغام ارزهای رمزپایه با بازارهای مالی سنتی نقش داشته باشند. در حال حاضر، این دو بازار به عنوان اکوسیستم جداگانه با تعامل بسیار کم وجود دارد.
با در دسترس بودن شکل پایدارتر ارز دیجیتال، به احتمال زیاد ارزهای رمزپایه شاهد افزایش استفاده در بازارهای وام و اعتبار هستند که تاکنون منحصراً توسط ارزهای فیات صادر شده توسط دولت تسلط داشته‌اند.
معامله‌گران و سرمایه‌گذاران علاوه بر سودمند بودن در معاملات مالی، می‌توانند از نمونه کارهای خود استفاده کنند. اختصاص درصد معینی از نمونه‌کارها به ارز های تثبیت شده راهی موثر برای کاهش ریسک کلی است.
در عین حال، نگهداری ذخیره ارزش که می‌تواند برای خرید ارز دیجیتال دیگر هنگام کاهش قیمت مورد استفاده قرار گیرد، می‌تواند یک استراتژی مؤثر باشد. به همین ترتیب، این ارزها می‌توانند برای “ثبت کردن” سودهای حاصل از افزایش قیمت‌ها، بدون نیاز به پرداخت پول استفاده شوند.
با وجود پتانسیل بالای آنها برای حمایت از پذیرش گسترده ارزهای رمزپایه، ارزهای پایدار هنوز محدودیت‌های خاصی دارند. انواع وثیقه‌های فیات کمتر از ارزهای رمزپایه معمولی غیرمتمرکز هستند، زیرا یک نهاد مرکزی برای نگهداری دارایی‌های پشتیبانی نیاز است.
در مورد رمزارزهای وثیقه‌ای و بدون وثیقه، کاربران باید به جامعه گسترده‌تر اعتماد کنند تا از ماندگاری سیستم‌ها اطمینان حاصل کنند. این‌ها هنوز فناوری‌های جدیدی هستند، بنابراین برای رشدشان به مدت زمان نسبتاٌ زیادی نیاز دارند.
جمع بندی
استیبل کوین‌ها یکی از اجزای مهم بازار ارزهای رمزپایه هستند. از طریق سازوکارهایی که دارند، این ارزهای دیجیتال می‌توانند با قیمت‌های تعیین شده، کم و بیش ثابت بمانند. این مسئله اجازه میدهد تا از آنها نه تنها به عنوان وسیله مبادله قابل اعتماد، بلکه به عنوان پناهگاهی امن برای تجار خرید ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاران استفاده شود.
در حالی که در ابتدا به منظور ارائه ابزار کارآمد برای مدیریت ریسک به معامله‌گران طراحی شده بود، واضح است که کاربردهای این رمز ارزها فراتر از معاملات است. آنها ابزاری قدرتمند هستند و در مواردی که گزینه‌های بی‌ثبات، ایده‌آل نیستند می‌توانند فضای ارزهای رمزنگاری شده را تقویت کنند.
همان‌طور که گفته شد، تتر یکی از محبوب‌ترین ارزهای پایدار است که شما میتوانید از طریق صرافی تترلند، جهت خرید و فروش تتر این استیبل کوین اقدام کنید.
آشنایی با انواع رمز ارز دیجیتال
از سال ۲۰۰۹ که ساتوشی ناکاماتو رمز ارز بیت کوین را در بستر بلاک چین معرفی کرد و خرید بیت کوین در صرافی ها امکان پذیر شد، انواع مختلفی از رمزارزها به وجود آمده است به‌طوری که هم اکنون بیش از ۱۸ هزار رمزارز مختلف در صرافی های آنلاین معرفی شده‌اند. در این مقاله، قصد داریم انواع رمز ارزها را معرفی کرده و سپس توصیه‌هایی در خصوص سرمایه‌گذاری بر روی آنها ارائه دهیم. برای به دست آوردن درکی عمیق‌تر از مفاهیم ارزهای دیجیتال، بهتر است ابتدا به سراغ تعاریف بنیادین این حوزه برویم.
رمز ارز دیجیتال چیست؟
رمز ارز دیجیتال که با نام‌های کریپتوکارنسی، رمز ارز و ارز دیجیتال نیز شناخته میشود؛ نوعی دارایی دیجیتالی است که با استفاده از فناوری بلاک چین ایجاد شده و می‌توان آن را از یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال خریداری کرد. ارزش این دارایی بر اساس عرضه و تقاضا تنظیم میشود؛ بنابراین اکثر آنها ارزش ثابتی ندارند. رمز ارزها، نسل جدیدی از معاملات مالی هستند و با هدف دگرگون کردن ساختار مالی دنیا به وجود آمده‌اند. این نوع دارایی به‌صورت کاملا غیرمتمرکز اداره شده و به هیچ سازمان یا ارگان خاصی وابسته نیست.
اگر قصد خرید ارز دیحیتال دارید، در صرافی ارزپایا ثبت نام کنید. ثبت نام و احراز هویت در ارزپایا به سرعت انجام شده و شما میتوانید انواع مختلف ارزهای دیجیتال شامل استیبل کوین، شت کوین و توکن های متاورس را با کمترین کارمزد بخرید. برای ثبت نام کلیک کنید.
تفاوت رمزارز و ارز دیجیتال
اگرچه از نام‌های رمزارز و ارز دیجیتال به جای یکدیگر استفاده میشود اما در حقیقت این دو با هم یکی نیستند. رمز ارز، به هر ارزی گفته میشود که از فناوری بلاک چین و رمزنگاری استفاده کند اما ارز دیجیتال، لزوما از این فناوری برای توسعه خود استفاده نمی‌کند. کلمه ارز دیجیتال می‌تواند به هر پول دیجیتالی اطلاق شود اما تنها درصورتی که از رمزنگاری برای حفظ امنیت خود استفاده کند، می‌تواند یک رمز ارز باشد.
به بیان دیگر، هر پولی که به‌صورت الکترونیکی تعریف شده و وجود فیزیکی و کاغذی نداشته باشد را می‌توان یک ارز دیجیتال نامید. رمزارز نیز یک نوع ارز دیجیتال است و تفاوت آن با سایر پول‌های الکترونیکی آن است که به‌صورت رمزنگاری در بستر شبکه بلاک چین در اختیار دیگران قرار می‌گیرد.
درواقع می‌توان گفت، همه رمز ارزها، ارز دیجیتال هستند اما تمام ارزهای دیجیتال، رمز ارز نیستند. پیش از بیت کوین نیز ارزهای دیجیتال دیگری به وجود آمده بودند اما به دلیل ضعف در تامین امنیت و استفاده از فناوری‌های ضعیف، نتوانستند موفق شوند. حال که با مفهوم رمزارز ها بهتر آشنا شدیم انواع آنها را بررسی می‌کنیم.
در صورتی وقت کافی برای مطالعه مقاله دارید، حتما پادکست اختصاصی ارزپایا در مورد انواع ارزهای دیجیتال را گوش دهید:
بلاک چین چیست؟
اگر بخواهیم بلاک چین را با یک زبان ساده تشریح کنیم بلاک چین یک شبکه دسته بندی و ثبت اطلاعات است که اطلاعات را به‌صورت رمزنگاری شده در خود جای میدهد؛ بنابراین امکان حذف و دست‌کاری اطلاعات در شبکه بلاک چین وجود ندارد. همچنین اطلاعات شبکه بلاک چین در بلوک‌هایی که به‌صورت زنجیری به یک دیگر متصل شده‌اند ذخیره شده و بین همه اعضای شبکه به اشتراک گذاشته میشود.
ماینرها یا اعتبارسنجان، وظیفه رمزنگاری، تایید و دسته‌بندی اطلاعات در بلاک چین را برعهده دارند. آنها به ازای تولید هر بلاک از اطلاعات، تعدادی کوین جدید به‌عنوان پاداش دریافت می‌کنند. به این ترتیب، کوینهای جدید به چرخه اضافه میشوند. برای مثال، شبکه بیت کوین، برای پاداش دادن به ماینرها تعدادی بیت کوین جدید تولید کرده و آن را به آدرس کیف پول ماینر موردنظر می‌فرستد. برای دریافت اطلاعات کامل‌تر از نحوه سازوکار بلاک چین، میتوانید به مقاله بلاک چین چیست در مجله ارزپایا مراجعه کنید.
انواع دسته بندی ارزهای دیجیتال
به‌طورکلی رمز ارزها را می‌توان به دو دسته کلی تقسیم‌بندی کرد. کوین‌ها و توکن‌ها، کوین‌ها آن دسته از ارزهای دیجیتال هستند که روی بلاک چین اختصاصی خود فعالیت می‌کنند اما توکن‌ها، بر روی بلاک چین‌های دیگر به وجود آمده‌اند. بیت کوین، اتریوم و لایت کوین ، نمونه‌ای از کوینهای موجود در بازار ارزهای دیجیتال هستند. بلاک چین برخی از کوین‌ها مانند اتریوم، این امکان را فراهم کرده‌اند که توکن‌های دیگر بدون اینکه نیاز به ایجاد یک بلاک چین اختصاصی برای خود داشته باشند به وجود بیایند. این توکن‌ها، با استفاده از قرارداد هوشمند ایجاد شده و از قوانین بلاک چین میزبان خود پیروی می‌کنند.
البته دسته بندی ارزهای دیجیتال صرفا به دو دسته کوین و توکن محدود نیست. انواع ارزهای دیجیتال با توجه به کاربرد، ویژگی‌ها و فناوری مورد استفاده به چندین دسته تقسیم میشوند. در ادامه، لیستی از این دسته‌بندی‌ها ارائه شده است.
- کوین و توکن (Token)
- بیت کوین و آلت کوین (Altcoins)
- استیبل کوین‌ها (Stable coin)
- ارزهای متاورسی (Metaverse)
- پرایوسی کوین‌ها (Privacy) (Shitcoin)
البته این دسته‌بندی‌ها تنها تعدادی از معروف‌ترین دسته‌بندی‌های موجود در دنیای ارزهای دیجیتال است. در ادامه مقاله، دسته‌بندی‌های بالا توضیح داده شده و با تعدادی دیگر از دسته‌بندی‌های کم کاربردتر آشنا خواهید شد.
کوین و توکن
همان‌طور که پیش‌تر توضیح داده شد، کوین ها مانند بیت کوین بر روی شبکه بلاک چین اختصاصی خود هستند اما توکن ها شبکه اختصاصی مستقل ندارند و از بلاک چین دیگر کوین‌ها استفاده می کنند؛ این مساله بدین معنا است که هر کوین را بر روی شبکه و کیف پول اختصاصی خود باید ذخیره کرد. مثلا کیف پول بیت کوین با اتریوم متفاوت است. اما توکن‌ها را می‌توان بر روی کیف پول شبکه کوینی که بر بستر آن فعالیت می کنند ذخیره نمود؛ مثلا پس از خرید ترون باید آن را بر روی کیف پول اتریوم ذخیره کنید.
بیت کوین و آلت کوین
تمام ارزها به جز بیت کوین در دسته آلت کوین‌ها قرار می‌گیرند.
استیبل کوین
ارزهایی که ارزش آنها همواره ثابت و تفاوت فیات با استیبل کوین ها برابر با یک ارز فیات است. برای مثال تتر یک استیبل کوین بوده که ارزش آن همواره برابر با ۱ دلار آمریکا است. ارزهای دیجیتال با نوسان قیمت زیاد آنها شناخته میشوند اما در بین ارزهای دیجیتال، نوعی از رمز ارزها به نام استیبل کوین وجود دارد که قیمت آنها معمولا با ثبات است. اما چرا این رمزها ارز نوسان قیمت پایینی دارند؟ قبل از توضیح استیبل کوین ها بهتر است با اصطلاح پول فیات آشنا شوید. پول فیات ارز دولتی یک کشور است که پشتوانه ی فیزیکی مانند طلا و نقره ندارد بلکه پشتوانه آن دولتی است که آن را صادر کرده است. ارزش پول فیات از ارتباط میان عرضه و تقاضا و ثبات دولت حاصل میشود و به ارزش کالای فیزیکی وابسته نیست.
ارز دیجیتال استیبل نوعی رمزارز است که ارزش آن وابسته به یک کالا یا یک ارز فیات است. درواقع آن کالا یا ارز دولتی پشتوانه کوین استیبل است. مثلا تتر دارای پشتوانه دلار است. به ازای هر تتر یک دلار ذخیره میشود. بنابراین همواره قیمت تتر نزدیک به یک دلار است.
اما استیبل کوین ها خود به دو دسته تقسیم می شوند:
استیبل کوین های متمرکز
این رمزارزهای با ثبات دارای پشتوانه کالا یا ارز فیات هستند.
استیبل کوین های غیر متمرکز
این کوین‌ها توسط یک ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی شده مانند دای (DAI) که توسط اتریوم پشتیبانی شده و با خرید اتریوم و قفل‌کردن آن در یک قرارداد هوشمند تولید میشوند.
پرایوسی کوین
ارزهایی که امکان انجام تراکنش‌ها به‌صورت کاملا محرمانه را ایجاد می‌کنند؛ با این نام شناخته میشوند. مونرو (Monero) و زی کش (Zcash) نمونه‌هایی از پرایوسی کوین یا حریم خصوصی هستند.
شت کوین
شت کوین ها نوعی از آلت کوین ها هستند که معمولا بنیاد قوی ندارند یا به عبارت دیگر بدون هیچ برنامه و پشتوانه عملیاتی ساخته شدند و طرح توسعه‌ای برای آنها وجود ندارد. این شت کوین ها دارای یک تیم فنی ضعیف بوده و سرمایه داران نیز از آنها حمایت نکرده‌اند. شت کوین بعد از ایجاد و عرضه در مارکت ارزهای دیجیتال گاهی صعودها و سقوط های قیمتی شدیدی را تجربه می‌کنند.
دسته بندی انواع رمز ارزها در کوین مارکت کپ
وب‌سایت کوین مارکت کپ (CoinMarketCap)، ارزهای دیجیتال را به دسته‌بندی‌های مختلفی تقسیم کرده است. این وب‌سایت یکی از کامل‌ترین سایت‌ها برای بررسی و انواع ارزهای دیجیتال است. در این قسمت، به تعدادی از دسته‌بندی‌های این وب‌سایت اشاره شده است.تفاوت فیات با استیبل کوین ها
اگر به تصویر زیر دقت کنید، در قسمت بالای صفحه میتوانید ارزهای دیجیتال را در دسته‌بندی‌های مختلفی مشاهده کنید. این دسته‌بندی‌ها شامل:
DeFi: ارزهایی که به‌طور تخصصی در حوزه امور مالی غیرمتمرکز مانند فعالیت می‌کنند.
توکن NFT : ارزهایی که توکن‌های تعویض ناپذیر، بخش مهمی از اکوسیستم آنها را تشکیل داده‌اند. معمولا این ارزها با ارزهای دسته متاورس مشترک هستند.
Metaverse ارزهایی که با فناوری واقعیت مجازی در ارتباط بوده و محیطی برای ایجاد یک دنیای مجازی ارائه می‌دهند به ارزهای متاورسی معروف‌اند. برای نمونه می‌توان به ارز مانا و سندباکس اشاره کرد.
Polkadat – BNB chain – Solana – Avalanche
در هر کدام از این دسته‌بندی‌ها، ارزهای موجود بر روی آن بلاک چین لیست شده است. برای مثال با کلیک روی گزینه پولکادات، تمام توکن‌هایی که در بلاک چین پولکادات موجود هستند را مشاهده می‌کنید.
بهترین رمز ارز برای سرمایه گذاری
در این مقاله با انواع رمز ارز ها و مفاهیم توکن، آلت کوین، استیبل کوین و شت کوین آشنا شدید. البته تقسیم‌بندی های دیگری نیز برای انواع آلت کوین ها وجود دارد که در این مقاله به مهمترین آنها اشاره شد. حال سوال پیش می آید که بهتر است بر روی کدام رمزارز سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای پاسخ به این سوال ابتدا باید تصمیم بگیرید که می خواهید به‌صورت روزانه و در کوتاه‌مدت در بازار ترید کنید یا به هولد کردن ارزهای دیجیتال بپردازید.
اگر می خواهید ارزهای دیجیتال را به‌صورت کوتاه‌مدت خریدوفروش کنید بهتر است با تحلیل‌های تکنیکال در تایم فریم‌های مختلف آشنا باشید و اگر قصد خرید بلند مدت دارید به ارزش ذاتی، برنامه‌ها و گروه‌های توسعه‌دهنده یک ارز بیشتر توجه کنید و به عبارت دیگر آن رمزارز را تحلیل بنیادی کنید.
به‌طورکلی در سرمایه‌گذاری بر روی رمز ارزها نکات زیر را مدنظر قرار دهید:
- رمزارزی را انتخاب کنید که ارزش بازار بالایی داشته و حداقل جزو ۱۰۰ رمزارز اول باشد.
- هر چه ارز دیجیتال مارکت کپ (حجم و ارزش معاملات) بالاتری داشته باشد باارزش‌تر است. برای دیدن رنک رمزارز و مارکت کپ آن میتوانید بهسایت کوین مارکت کپ مراجعه کنید.
- بر روی رمز ارزهایی که شرکت‌های بزرگ دنیا از آنها پشتیبانی می کنند یا سهم بزرگی از آن رمزارز را دارند سرمایه‌گذاری کنید.
- به طرح‌های توسعه‌ای ارزهای دیجیتال توجه کنید.
- اگر تازه‌کار هستید هرگز شت کوین نخرید.
بنابر نکات بالا، بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و بیت کوین کش و ترون ارزهای با بنیاد قوی برای سرمایه‌گذاری هستند که و به همین خاطر خرید بیت کوین کش یک گزینه بسیار عالی برای سرمایه گذاری است. شما میتوانید این ارزهای دیجیتال را در صرافی آنلاین ارزپایا خرید و فروش کنید. استیبل کوین مانند تتر بیشتر به درد تبادل و معامله در بازار رمزارزها می‌خورند و برای نگهداری مناسب نیستند. البته توجه داشته باشید که کم ریسک ترین رمزارزها استیبل کوین های متمرکزی مانند تتر هستند.
سوالات متداول
چند نوع ارز دیجیتال داریم؟
بیش از ۱۸ هزار ارز دیجیتال داریم که از جهات مختلف دسته بندی میشوند. از مهمترین و اصلی‌ترین دسته‌بندی‌ها می توان به بیت کوین و آلت کوین اشاره کرد. اما دسته بندی‌های دیگری نظیر کوین و توکن و غیره نیز وجود دارد.
تفاوت توکن و کوین چیست؟
کوین دارای شبکه بلاکچین اختصاصی است ولی توکن بر روی شبکه دیگر رمزارز ها قرار دارد.
کدام ارز دیجیتال را بخریم؟
اگر می خواهید ارزهای دیجیتال را به‌صورت کوتاه‌مدت خریدوفروش کنید بهتر است با تحلیل‌های تکنیکال در تایم فریم‌های مختلف آشنا باشید و اگر قصد خرید بلند مدت دارید به ارزش ذاتی، برنامه‌ها و تیم های عملیاتی یک ارز بیشتر توجه کنید؛ به عبارت دیگر آن رمزارز را تحلیل بنیادی کنید.
دیدگاه شما